Leader de l'éducation financièreL'IfFP Institut für Finanzplanung compte parmi les leaders du marché suisse de la formation et du perfectionnement des spécialistes de la finance. Notre force réside dans les formations professionnelles continues destinées aux conseillères et conseillers dont les tâches sont orientées vers la clientèle, et ce à tous les niveaux.
Nos formations phares sont la qualification de conseiller financier diplômé IAF et le certificat d'intermédiaire d'assurance AFA. Tous deux sont reconnus par l'Autorité de surveillance des marchés financiers (FINMA) en tant que diplôme de formation pour la distribution d'assurances. Le diplôme de conseiller/ère financier/ère est en outre reconnu comme attestation de connaissances FIDLEG. Le diplôme de conseiller/ère financier/ère IAF est suivi du diplôme de planificateur/trice financier/ère avec brevet fédéral BF.
Au niveau des diplômes fédéraux, les filières d'expert(e) financier(e) en PME avec diplôme fédéral et d'expert(e) diplômé(e) en planification financière EPD ES montrent la voie. S'y ajoute la filière Haute école spécialisée CAS Management de la succession d'entreprise. Notre série de séminaires académiefinancière.ch sert à mettre à jour les thèmes spécialisés actuels.
L'IfFP a été fondé en 1995. Notre centre d'études est idéalement situé à la Bernerstrasse Süd 169 à Zurich, à 3 minutes à pied de la gare de Zurich-Altstetten. Nos professeurs disposent d'une solide formation spécialisée, mais surtout d'une vaste expérience professionnelle pratique qu'ils transmettent aux étudiants dans leurs cours. Le lien avec la pratique est à l'origine de la force et de l'attrait de nos formations.
Nos clients sont des collaborateurs de banques, d'assurances et d'autres entreprises de services financiers. L'IfFP organise également avec succès des formations et des formations continues internes à l'entreprise pour des institutions financières de renom ainsi que pour d'autres instituts de formation.
L'IfFP est co-initiateur et responsable technique du concours "Conseiller financier de l'année", organisé chaque année depuis 2006 sous la forme d'un concours sportif visant à désigner les meilleurs conseillers en patrimoine, prévoyance, assurance, immobilier et fiscalité.
L'IfFP est mandaté par l'organisme responsable des examens, l'IAF (Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich), dont il assure le secrétariat pour la Suisse alémanique.
Formations & diplômes,
Cours de diplôme à l'Institut IfFP pour la planification financière
Expert en planification financière diplômé EPD ES
L'expert diplômé en planification financière EPD ES peut conseiller les clients privés dans cinq situations de complexité accrue : les indépendants et les associés d'entreprises, les cadres supérieurs, les familles recomposées, les personnes qui vivent ou travaillent au-delà des frontières et les personnes qui possèdent un bien immobilier au-delà de leur logement classique. Il possède également des compétences en matière de processus dans la négociation et la résolution de conflits ainsi que dans la gestion et l'assurance qualité opérationnelle. Les conseillers et planificateurs financiers disposant de ces compétences servent le "haut de gamme" de la clientèle privée suisse et assument des responsabilités de direction pour d'autres planificateurs financiers.
Diplôme fédéral d'expert financier en PME
La capacité de financement est un thème central pour chaque PME. Qu'il s'agisse d'une acquisition, d'un projet important ou d'une nouvelle croissance, le défi consiste toujours à assurer le financement nécessaire et à être suffisamment attractif pour les bailleurs de fonds propres ou étrangers. Et chaque année, près de dix mille PME suisses changent de propriétaire ou de direction - le financement est souvent un problème central, même dans le cadre de telles successions. La capacité de financement est liée aux défis entrepreneuriaux particuliers que doivent relever les propriétaires et les dirigeants de PME. Il s'agit d'augmenter et de garantir la valeur d'entreprise des PME.
En tant que prestataire de services financiers, vous avez la possibilité de conseiller et d'assister vos clients PME dans ces domaines essentiels à leur survie - un marché attrayant qui a de l'avenir. En suivant la formation et en passant l'examen d'expert(e) financier(e) diplômé(e) PME, vous acquérez les compétences nécessaires et vous en attestez par le diplôme fédéral. Vous élargissez votre gamme de prestations, gagnez de nouveaux clients et fidélisez ceux que vous avez déjà.
CAS Management de la succession d'entreprise
Le règlement de la succession est l'une des tâches les plus importantes et les plus difficiles de tout entrepreneur. Quiconque compte des PME parmi ses clients doit aujourd'hui être en mesure de fournir des solutions compétentes en matière de succession d'entreprise, que ce soit de manière offensive pour gagner de nouveaux clients ou seulement de manière défensive pour conserver les clients existants.
La filière "CAS Management de la succession d'entreprise" vous offre, en tant que prestataire de services avec une clientèle de PME, les outils nécessaires à la gestion réussie des successions. Vous acquérez les capacités nécessaires pour conseiller et encadrer de manière complète et compétente les entrepreneurs dans les questions liées à leur succession. L'accent est mis sur la gestion de la succession d'entreprise en tant que projet et processus, complétée par des connaissances spécialisées sur les problématiques pertinentes. Avec des cas pratiques pour une mise en œuvre concrète.
Les diplômés ayant réussi obtiennent le CAS (Certificate of Advanced Studies) de la HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich, une Haute école spécialisée reconnue par la Confédération. Le CAS comprend 15 ECTS.
CFP® Certified Financial Planner™ (planificateur financier certifié)
Le CFP® Certified Financial Planner™ est la licence mondialement reconnue pour une planification financière de haut niveau. Plus de 140'000 planificateurs financiers dans 24 pays sont réunis sous l'égide du FPSB Financial Planning Standards Board, dont le siège est à Denver, aux Etats-Unis. Une licence CFP® signale ainsi aux clients et aux concurrents que le titulaire du CFP® satisfait à des normes élevées de réputation internationale.
Conseiller/ère diplômé/e en prévoyance professionnelle IAF
Avec la formation continue et l'examen de conseiller/ère diplômé/e en prévoyance professionnelle IAF, vous acquérez un savoir-faire complet pour le conseil dans le domaine du deuxième pilier. Selon l'orientation de votre clientèle, vous pouvez choisir entre deux spécialisations : Conseil aux entreprises ou Conseil aux assurés. Trois des cinq modules sont communs aux deux spécialisations, les quatrième et cinquième modules servent à la spécialisation correspondante (cf. structure du cours).
Conseiller(ère) immobilier(e) diplômé(e) IAF
Qu'il s'agisse d'habiter dans ses propres murs, ou simplement d'en rêver, ou encore de biens immobiliers de rendement, la propriété immobilière revêt une grande importance matérielle et émotionnelle pour de nombreuses personnes. Et pour beaucoup, l'immobilier est, avec la prévoyance professionnelle, la valeur patrimoniale la plus importante. Les décisions concernant l'immobilier ont des conséquences qui vont bien au-delà de l'aspect purement financier et doivent donc être bien réfléchies. Le besoin d'un conseil fiable est donc très important. La pénurie d'offres sur le marché immobilier et la hausse des prix et des taux d'intérêt augmentent encore le besoin de conseil.
La pression concurrentielle augmente rapidement sur le marché de l'immobilier et du financement. Les raisons en sont la pénurie d'objets négociables, les plateformes d'intermédiation numérisées et les nouveaux acteurs du secteur hypothécaire tels que les assurances, les caisses de pension ou les courtiers en hypothèques.
Les prestataires et les intermédiaires mettent donc de plus en plus en place des offres de conseil complètes, en tant qu'argument de vente unique et valeur ajoutée pour attirer et fidéliser les clients. La promesse de conseil ne peut toutefois fonctionner que si la qualité est également au rendez-vous.
En tant que conseiller(ère) immobilier(e) diplômé(e) IAF, vous conseillez et accompagnez vos clients privés lors de l'acquisition, de la construction, du financement, de la rénovation et de la vente d'un bien immobilier tout au long de son cycle de vie et vous vous démarquez de vos concurrents en proposant un service de conseil complet d'un seul tenant.
Planificateur/trice financier/ère avec brevet fédéral BF
Le planificateur financier avec brevet fédéral a tout d'abord les mêmes compétences techniques et perspectives professionnelles que le conseiller financier diplômé IAF. De plus, dans le domaine des ménages privés, il peut élaborer une planification financière à long terme adaptée aux besoins du client. Il apporte ses vastes connaissances spécialisées avec une approche systématique dans une analyse et une planification des revenus et des dépenses ainsi que dans un état des lieux global de la fortune, des dettes, des impôts ainsi que des risques de la vie. L'accent est mis sur la solution d'un seul tenant sur la base du plan financier individuel, sur l'ensemble du cycle de vie jusqu'à la fin de la vie.
Le planificateur financier conseille ses clients lors d'événements heureux ou difficiles de la vie : le mariage et le divorce, le concubinage et l'arrivée d'un enfant dans la famille, la retraite anticipée et la pré-héritage sont des moments de rupture qui ont également des conséquences financières et qui, par conséquent, nécessitent un conseil compétent. Sur le plan commercial, il se lance dans le segment important de la planification de la retraite, du conseil et du suivi des clients qui sont sur le point de prendre leur retraite.
Conseiller financier diplômé IAF
Le domaine d'activité du conseiller financier diplômé IAF est la classe moyenne des personnes salariées en phase d'activité. Il conseille et assiste les ménages privés suisses dans les quatre domaines principaux :
- Constitution de patrimoine
- Prévoyance aujourd'hui et à la retraite
- une couverture d'assurance optimale
- Financer son rêve de devenir propriétaire
y compris l'optimisation fiscale et les thèmes du droit matrimonial, du droit des biens et du droit successoral.
La mise en œuvre des mesures et la vente des produits financiers adaptés font également partie d'un conseil réussi.
La formation de conseiller financier diplômé IAF est également la première des deux étapes menant à la qualification de "planificateur financier avec brevet fédéral BF". Les diplômés du cours de conseiller financier diplômé IAF se voient ainsi offrir des possibilités attrayantes :
Vous obtenez d'abord la qualification de conseiller financier diplômé IAF et remplissez ainsi les conditions de formation de la Finma pour la distribution financière. Ensuite, vous suivez encore le cours et passez l'examen final en planification financière et vous vous qualifiez ainsi pour le brevet fédéral de planificateur financier.
Certifié(e) IAF Conseiller/ère en gestion de patrimoine IAF
La formation continue de conseiller/ère en gestion de fortune certifié(e) IAF vous permet d'acquérir à la fois les connaissances techniques et la connaissance des règles de conduite pour vos conseils en placement conformes à la FIDLEG. Et avec l'examen et le certificat, vous obtenez l'attestation de formation reconnue à ce sujet.
Intermédiaire d'assurance AFA
L'examen d'admission LSA reflète le minimum légal de connaissances et de compétences pour le conseil en assurance et en prévoyance en Suisse. Les profils de qualification correspondent au standard minimum de formation et sont reconnus par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma) et par le registre de branche de l'AFA comme preuve de connaissances pour l'enregistrement en tant qu'intermédiaire d'assurance.
Conformité à la LBA
Le cours de certification en matière de conformité à la LBA fournit aux collaborateurs de tous les niveaux - que ce soit au LECO, dans le domaine des opérations ou sur le front de la clientèle - les bases théoriques essentielles ainsi que les connaissances comportementales et les exemples d'application pratiques permettant de satisfaire aux exigences réglementaires actuelles. Au final, les participants acquièrent les compétences nécessaires pour assurer la conformité réglementaire et légale de leurs activités quotidiennes.
Plus de compétences dans les thèmes de la succession d'entreprise
La formation continue sur la succession d'entreprise vous permet d'acquérir le savoir-faire nécessaire, réparti en neuf séminaires sur neuf thèmes : de la gestion de la succession en tant que projet et processus à la négociation et à la résolution des conflits, en passant par les différents thèmes techniques et la journée d'intégration finale. Tous ces séminaires sur la planification de la succession peuvent être réservés séparément - vous avez le choix.
Plus de compétences dans les domaines de la finance, de la prévoyance et de la fiscalité
Les séminaires de la finanzakademie.ch traitent des questions actuelles du conseil financier et fiscal. Les points forts techniques sont : planification financière, placements, financement immobilier/immobilier, prévoyance, droit, fiscalité. Ils sont complétés par des séminaires sur les évolutions réglementaires et les tendances dans le secteur du conseil.
