Leader nell'educazione finanziariaL'Istituto IfFP per la pianificazione finanziaria è uno dei leader di mercato nella formazione e nell'aggiornamento degli esperti finanziari in Svizzera. Il nostro punto di forza sono i programmi di sviluppo professionale per consulenti con compiti orientati al cliente a tutti i livelli.
I nostri corsi di punta sono la qualifica di Consulente finanziario certificato IAF e il certificato di Broker assicurativo VBV. Entrambi sono riconosciuti dall'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) come titoli di studio per la vendita di assicurazioni. Il diploma di consulente finanziario è riconosciuto anche come prova di conoscenza della FinSA. La qualifica di pianificatore finanziario con attestato professionale federale si basa sul diploma di consulente finanziario IAF.
A livello di diploma federale, i programmi di studio post-diploma SSS per Esperto in finanza delle PMI e Esperto in pianificazione finanziaria sono pionieristici. A questi si aggiunge la Scuola universitaria professionale CAS Management of Business Succession. La nostra serie di seminari finanzakademie.ch offre un aggiornamento su temi specialistici attuali.
L'IfFP è stato fondato nel 1995. Il nostro centro studi è situato in posizione ideale nella Bernerstrasse Süd 169 a Zurigo, a 3 minuti a piedi dalla stazione ferroviaria di Zurigo-Altstetten. I nostri docenti hanno una solida formazione specialistica, ma soprattutto una vasta esperienza professionale pratica, che trasmettono agli studenti nelle loro lezioni. La rilevanza pratica è il punto di forza e l'attrattiva dei nostri corsi.
I nostri clienti sono dipendenti di banche, compagnie di assicurazione e altre organizzazioni di servizi finanziari. L'IfFP organizza con successo anche corsi di formazione e perfezionamento interni per noti istituti finanziari e altri istituti di formazione.
L'IfFP è il co-iniziatore e l'organizzatore specializzato del concorso "Financial Adviser of the Year", che dal 2006 si svolge annualmente come gara sportiva per individuare i migliori consulenti nei settori patrimoniale, previdenziale, assicurativo, immobiliare e fiscale.
L'IfFP gestisce l'ufficio dell'organizzazione d'esame IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich per la Svizzera tedesca.
Formazione e diplomi,
Programmi di diploma presso l'Istituto di pianificazione finanziaria IfFP
Studio post-diploma SSS certificato come esperto di pianificazione finanziaria
L'esperto qualificato di pianificazione finanziaria SSS è in grado di fornire consulenza a clienti privati in cinque situazioni di maggiore complessità: lavoratori autonomi e soci di società, dirigenti, famiglie disomogenee, persone che vivono o lavorano all'estero e persone che possiedono proprietà al di fuori della casa tradizionale. Ha inoltre competenze di processo in materia di negoziazione e risoluzione dei conflitti, nonché di leadership e garanzia di qualità operativa. I consulenti finanziari e i pianificatori con queste competenze servono la "fascia alta" dei clienti privati svizzeri e assumono responsabilità di gestione per altri pianificatori finanziari.
Esperto finanziario svizzero certificato per le PMI
Una questione fondamentale per ogni PMI è la capacità di finanziamento. Che si tratti di un'acquisizione, di un progetto importante o di un'ulteriore crescita, la sfida è sempre quella di assicurarsi i finanziamenti necessari e di essere sufficientemente attraenti per i fornitori di capitale proprio o di debito. Ogni anno, inoltre, circa 10.000 PMI svizzere cambiano proprietà o gestione: il finanziamento è spesso un problema chiave anche in questa pianificazione della successione. Le particolari sfide imprenditoriali affrontate dai proprietari e dai dirigenti delle PMI sono legate alla capacità di ottenere finanziamenti. L'obiettivo è aumentare e garantire il valore aziendale delle PMI.
In qualità di fornitori di servizi finanziari, avete l'opportunità di fornire ai vostri clienti PMI una consulenza e un'assistenza completa su questi temi di vitale importanza - un mercato attraente con un futuro. Con la formazione e l'esame per diventare un esperto finanziario di PMI certificato a livello federale, acquisirete le competenze necessarie e otterrete un diploma federale. Potrete ampliare la vostra gamma di servizi, acquisire nuovi clienti e fidelizzare quelli esistenti.
Gestione CAS della successione aziendale
L'organizzazione della successione è uno dei compiti più importanti e difficili per ogni imprenditore. Oggi, chiunque annoveri le PMI tra i propri clienti deve essere in grado di fornire soluzioni competenti per la successione aziendale, sia in modo proattivo per acquisire nuovi clienti sia in modo difensivo per mantenere quelli esistenti.
Il programma "CAS Gestione della successione aziendale" vi offre, in qualità di fornitori di servizi per le PMI, gli strumenti necessari per gestire con successo la successione. Acquisirete le competenze necessarie per consigliare e sostenere gli imprenditori in modo completo e competente in materia di pianificazione della successione. Il programma si concentra sulla gestione della successione aziendale come progetto e processo, integrata da conoscenze specialistiche sulle questioni rilevanti. Con casi pratici per un'attuazione concreta.
I diplomati ricevono il CAS (Certificate of Advanced Studies) dalla HWZ Scuole universitarie für Wirtschaft Zürich, una Scuola universitaria professionale riconosciuta a livello federale. Il CAS comprende 15 ECTS.
CFP® Pianificatore finanziario certificato
Il CFP® Certified Financial Planner™ è la licenza riconosciuta a livello mondiale per la pianificazione finanziaria di alta qualità. L'FPSB Financial Planning Standards Board, con sede a Denver, USA, riunisce oltre 140.000 pianificatori finanziari in 24 Paesi. La licenza CFP® segnala a clienti e concorrenti che il titolare del CFP® soddisfa standard elevati con una reputazione internazionale.
Consulente certificato in materia di previdenza professionale IAF
Con il perfezionamento e l'esame per diventare consulente IAF in materia di previdenza professionale, acquisite una competenza completa nel settore della consulenza del secondo pilastro. A seconda dell'orientamento della vostra clientela, potete scegliere tra due specializzazioni: Consulenza alle aziende o Consulenza agli assicurati. Tre dei cinque moduli sono comuni a entrambe le specializzazioni, mentre il quarto e il quinto modulo sono utilizzati per la rispettiva specializzazione (vedi struttura del corso).
Consulente immobiliare certificato IAF
Che si tratti di vivere tra le proprie quattro mura, o anche solo di sognarlo, o di un investimento immobiliare, la proprietà di un immobile ha un alto valore materiale ed emotivo per molte persone. E per molti la proprietà è il bene più importante in assoluto, insieme ai risparmi per la pensione. Le decisioni in materia di proprietà immobiliare hanno conseguenze di vasta portata che vanno al di là di quelle puramente finanziarie e devono quindi essere valutate con attenzione. La necessità di una consulenza affidabile è di conseguenza elevata. La scarsità di offerta sul mercato immobiliare e l'aumento dei prezzi e dei tassi di interesse aumentano ulteriormente la necessità di consulenza.
La pressione competitiva sta aumentando rapidamente nel mercato immobiliare e dei finanziamenti. Ciò è dovuto alla carenza di immobili commerciabili, alle piattaforme di intermediazione digitalizzate e ai nuovi attori nel settore dei mutui, come le compagnie di assicurazione, i fondi pensione e i broker ipotecari.
I fornitori e i broker stanno quindi sviluppando sempre più servizi di consulenza completi come punto di vendita unico e valore aggiunto per attrarre e fidelizzare i clienti. Tuttavia, la promessa di consulenza può funzionare solo se la qualità è adeguata.
In qualità di consulente immobiliare qualificato IAF, consigliate e assistete i vostri clienti privati nell'acquisto, nella costruzione, nel finanziamento, nella ristrutturazione e nella vendita di un immobile per tutto il suo ciclo di vita e vi distinguete dai vostri concorrenti fornendo un servizio di consulenza completo da un'unica fonte.
Pianificatore finanziario con Attestato professionale federale
Il pianificatore finanziario con attestato federale ha inizialmente le stesse competenze professionali e prospettive di carriera del consulente finanziario qualificato IAF. Inoltre, è in grado di sviluppare una pianificazione finanziaria a lungo termine su misura per le esigenze delle famiglie. Applicano le loro competenze complete con un approccio sistematico all'analisi e alla pianificazione delle entrate e delle uscite, nonché all'inventario globale del patrimonio, dei debiti, delle imposte e dei rischi della vita. L'attenzione si concentra su una soluzione unica basata su un piano finanziario individuale, che copre l'intero ciclo di vita fino alla fine della vita.
Il pianificatore finanziario consiglia i suoi clienti in occasione di eventi felici e stressanti della vita: il matrimonio e il divorzio, la convivenza e la prole, il pensionamento anticipato e l'eredità anticipata sono punti di rottura che hanno anche conseguenze finanziarie e quindi richiedono una consulenza competente. In termini di business, si inserisce nell'importante segmento della pianificazione pensionistica, consigliando e supportando i clienti che stanno per andare in pensione.
Consulente finanziario certificato IAF
Il campo di attività del consulente finanziario qualificato IAF è l'ampia classe media di lavoratori dipendenti in fase di guadagno. Egli consiglia e sostiene le famiglie svizzere in quattro aree chiave:
- Formazione di capitale
- Le pensioni oggi e in età avanzata
- Copertura assicurativa ottimale
- Finanziare il sogno di una casa di proprietà
tra cui l'ottimizzazione fiscale e le questioni relative al matrimonio, alla proprietà matrimoniale e al diritto di successione.
Una consulenza efficace comprende anche l'attuazione di misure e la vendita di prodotti finanziari adeguati.
Il corso Certified Financial Advisor IAF è anche la prima delle due fasi della qualifica di "Financial Planner con Attestato professionale federale". Questo apre interessanti opportunità per i diplomati del corso Certified Financial Advisor IAF:
In primo luogo si acquisisce la qualifica di consulente finanziario certificato IAF, soddisfacendo così i requisiti di formazione Finma per la vendita di prodotti finanziari. In seguito, completerete il corso e sosterrete l'esame finale di pianificazione finanziaria, ottenendo così il Diploma federale di pianificazione finanziaria.
Attestato. Consulente per gli investimenti IAF
La formazione continua per diventare consulente d'investimento certificato IAF vi fornisce sia le conoscenze specialistiche che quelle relative alle regole di condotta per la vostra consulenza d'investimento conforme alla FinSA. Con l'esame e il certificato riceverete una prova riconosciuta della vostra formazione.
Intermediario assicurativo VBV
L'esame di abilitazione VAG riflette il minimo legale di conoscenze e competenze per la consulenza assicurativa e previdenziale in Svizzera. I profili di qualificazione corrispondono allo standard formativo minimo e sono riconosciuti dall'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (Finma) e dal registro di settore VBV come prova di conoscenza per la registrazione come intermediario assicurativo.
Conformità alla MLA
Il corso per il certificato di conformità MLA fornisce ai dipendenti a tutti i livelli - sia in LECO, che nelle operazioni o presso i clienti - i principi teorici essenziali, le conoscenze comportamentali e gli esempi di applicazione pratica per soddisfare i requisiti normativi odierni. Di conseguenza, i partecipanti acquisiscono le competenze necessarie per garantire che la loro attività quotidiana sia conforme alle normative e alle leggi.
Maggiore competenza nelle questioni di successione aziendale
Nel programma di formazione continua sulla successione aziendale, acquisirete il know-how necessario, suddiviso in nove seminari su altrettanti argomenti: dalla gestione della successione come progetto e processo ai vari argomenti specialistici, fino alla negoziazione e alla risoluzione dei conflitti e alla giornata finale di integrazione. Tutti questi seminari sulla pianificazione della successione possono essere prenotati singolarmente: la scelta è vostra.
Maggiore competenza nei settori della finanza, delle pensioni e delle imposte
I seminari di finanzakademie.ch trattano temi attuali della consulenza finanziaria e fiscale. Le aree di specializzazione sono: Pianificazione finanziaria, investimenti, proprietà/finanziamento immobiliare, pensioni, diritto e imposte. Il programma è completato da seminari sugli sviluppi normativi e sulle tendenze nel settore della consulenza.
