Lohnerhöhung nach Abschluss des Lehrgangs «Finanzplanerin / Finanzplaner (BP)»
Die Mehrheit der Teilnehmenden der Ausbildung zum Finanzplanerin / Finanzplaner mit eidg. Fachausweis erzielen nach dem Abschluss eine Lohnerhöhung von bis zu 20 %. Denn mit der Berufsprüfung steigt man als Berufsfachmann in eine höhere Lohnstufe auf. Damit wird auch die Tätigkeit interessanter und verantwortungsvoller.
Im Einzelfall hängt die Entwicklung des Finanzplaner Lohnes von weiteren Kriterien wie Branche, Region, Firma oder Vorbildung, Berufserfahrung und Alter des Bewerbers, der Bewerberin ab. Berechne deine individuellen Chancen mit Hilfe eines Lohnrechners. Wir haben dir als Hilfe ein Beispiel «Finanzplanerin / Finanzplaner (BP)» vorgerechnet.
Klicke unten auf «Salarium - statistischer Lohnrechner» (bei Quelle) und dann auf den Button «Lohn berechnen»:
- Schritt 1: Gib deine Region / deinen Arbeitsort ein (z.B. Nordwestschweiz)
- Schritt 2: Gib deine Branche ein (z.B. 64 Erbringung von Finanzdienstleistungen)
- Schritt 3: Gib bei Berufsgruppe folgendes ein: 24 Betriebswirte und vergleichbare Spezialisten
- Schritt 4: Stellung im Betrieb - wähle „Ohne Kaderfunktion“ aus
- Schritt 5: Wochenstunden 42
- Schritt 6: Ausbildung: Abgeschlossene Berufsausbildung
- Schritt 7: Gib dein Alter ein (z.B. 30 Jahre)
- Schritt 8: Gib weitere optionale Angaben ein (falls vorhanden und gewünscht)
Quelle: «Bundesamt für Statistik, BFS»
Hinweis: Diese Beispielrechnung bezieht sich auf die Daten von Salarium (Ende 2024). Informationen findest du hier. Eine Auflistung weiterer Lohnrechner-Tools gibt es hier.
Das Resultat der Berechnung Finanzplaner Lohn lautet: CHF 8’767.
Wir kehren auf "Stellung im Beruf" zurück und wählen "Stufe 3+4: Unteres Kader" sowie bei "Ausbildung" auf "Höhere Berufsausbildung". Der Lohn erhöht sich mit dem Fachausweis auf CHF 10’752 pro Monat.
Beachte: Die obere Berechnung «Finanzplanerin / Finanzplaner eidg. Fachausweis» ist als Beispiel gedacht. Wie oben erwähnt, ist der Lohn von verschiedenen Faktoren abhängig und variiert teilweise stark.
Beispiel Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis: CHF 756'000 mehr Lohn bis zur Pensionierung
Hanna ist 24 Jahre alt arbeitet als Kauffrau EFZ Bank bei einer Bank in Kreuzlingen. Ihr gefällt die Tätigkeit in der Kundenberatung des Bankwesens sehr gut. Hanna führt Bank-Basisdienstleistungen aus wie Kontoeröffnungen, Zahlungen, Karten und Begleitung im digitalen Banking. Sie kann aber auch immer mehr Kundenberatungen mit Depotanalyse, Anlageempfehlung, Vorsorgefragen, Hypotheken- sowie Kreditempfehlungen durchführen. Hannas zuvorkommende und freundliche Art und ihr analytisches Denkvermögen sind bei der Bank wie auch bei der Kundschaft sehr geschätzt. Sie möchte ihr Fachwissen im Finanzbereich weiter ausbauen und mehr über marktübliche Anlage-, Kredit-, Vorsorge- sowie Versicherungsinstrumente erfahren. Hanna möchte eine Weiterbildung Finanzplaner / Finanzplanerin absolvieren, um für Kunden individuelle Finanzpläne zu erstellen, die Lebensereignisse wie Heirat, Scheidung, Frühpensionierung oder Immobilienfinanzierung berücksichtigen. Mit dieser Berufsprüfung kann sie für Einzelpersonen wie auch Selbständigerwerbende eine auf deren Bedürfnisse abgestimmte langfristige Finanzplanung erarbeiten. Dank des eidgenössischen Fachausweises kann Hanna die Flexibilität von Finanzanlagen, deren Rendite, Risiko, Liquidität sowie Verfügungswünsche der Kunden prüfen. Mit dem anerkannten Abschluss als Finanzplaner / Finanzplanerin kann sie bei der Bank eine qualifizierte Beratungsfunktion für Privatkunden wahrnehmen. Hanna erhält durch die Weiterbildung in Finanzplanung vielseitige Weiterentwicklungsmöglichkeiten, höhere Verdienstchancen und bessere Zukunftschancen auf dem Arbeitsmarkt.
Finanzieller Nutzen der Weiterbildung Finanzplaner/in
Hanna wird als Finanzplanerin monatlich CHF 1’584 mehr Lohn erhalten als vorher und dadurch bis zu ihrer Pensionierung mindestens CHF 756’000 mehr zur Verfügung haben, als wenn sie keine Weiterbildung gemacht hätte.
Da in dieser theoretischen Berechnung «Finanzplanerin / Finanzplaner (BP)» keine weiteren Lohnerhöhungen, Beförderungen und Sparzinsen berücksichtigt sind, kann der Lohn sich noch deutlich steigern.
Weiterbildung Finanzplaner BP: CHF 4’550
- 9 Monate, berufsbegleitend
- Schulgeld, Unterlagen: CHF 6’850 minus CHF 3’300 Bundesbeiträge = CHF 3’550
- Prüfungsgebühr: CHF 1’000
- Total Ausbildungskosten: CHF 4’550
Lohndifferenz und Renditeberechnung: CHF 756’000
- Lohndifferenz zwischen der Stelle als Kauffrau EFZ Bank und der Stelle als Finanzplanerin: CHF 5'968 - CHF 4'384 = CHF 1’584 pro Monat und CHF 19’008 pro Jahr (12 x CHF 1’584 = CHF 19’008)
- Die gesamten Ausbildungskosten von CHF 4’550 holt sie mit dem höheren Lohn als Finanzplanerin in gut 2 Monaten wieder herein (CHF 4’550 / CHF 1’584 pro Monat = 2,4 Monate)
- In den verbleibenden 40 Jahren bis zu ihrer Pensionierung (25 bis 65) werden sich diese Mehreinnahmen auf CHF 760’320 summieren (40 x CHF 19’008 = CHF 760’320)
- Wenn man von diesen Mehreinnahmen die Ausbildungskosten abzieht, bleibt eine Summe von rund CHF 756’000 die ihr zusätzlich zur Verfügung steht (CHF 760’320 – CHF 4’550 = CHF 755'770)
Die Ausbildungskosten entsprechen einem Mittelwert der angebotenen Lehrgänge «Finanzplanerin / Finanzplaner (BP)» in der Deutschschweiz.
Die Löhne wurden im Lohnrechner des Bundes www.salarium.ch mit folgenden Einstellungen erhoben:
Berechnungen als Kauffrau EFZ Bank vor der Berufsprüfung Finanzplaner/in: CHF 4'384
- Region: Ostschweiz
- Branche: 64 Finanzdienstleistungen
- Berufsgruppe: 41 Allgemeine Büro- und Sekretariatskräfte
- Stellung im Betrieb: Stufe 5 ohne Kaderfunktion
- Wochenstunden: 42 Stunden
- Ausbildung: Abgeschlossene Berufsausbildung
- Alter: 24 Jahre
- Dienstjahre: keine Angaben
- Unternehmensgrösse: 50 und mehr Beschäftigte
- 12/13 Monatslohn: 13 Monatslohn (anteilmässig auf 12 Löhne umgerechnet)
- Sonderzahlungen: nein
- Monats- / Stundenlohn: Monatslohn
- Resultat: Zentralwert (Median) von CHF 4'384
Berechnungen nach der Berufsprüfung Finanzplaner / Finanzplanerin: CHF 5'968
- Region: Ostschweiz
- Branche: 64 Finanzdienstleistungen
- Berufsgruppe: 24 Betriebswirtschafter/innen und vergleichbare akademische Berufe
- Stellung im Betrieb: Stufe 3+4 Unteres Kader
- Wochenstunden: 42 Stunden
- Ausbildung: Höhere Berufsausbildung, höhere Fachschule
- Alter: 25 Jahre
- Dienstjahre: keine Angaben
- Unternehmensgrösse: 50 und mehr Beschäftigte
- 12/13 Monatslohn: 13 Monatslohn (anteilmässig auf 12 Löhne umgerechnet)
- Sonderzahlungen: nein
- Monats- / Stundenlohn: Monatslohn
- Resultat: Zentralwert (Median) von CHF 5'968
(Alle Angaben Stand November 2022)
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