Als eidg. dipl. Finanzplanungsexperte sollten Sie folgende persönliche Anforderungen erfüllen:

• analytische Fähigkeiten
• ausgeprägtes Verantwortungsbewusstsein
• Fähigkeit, Mitarbeitende zu führen und im Team zu arbeiten
• Fähigkeit, Projekte zu entwickeln, durchzuführen und zu kontrollieren
• gute Kenntnisse in Betriebswirtschaft sowie Finanz- und Rechnungswesen
• Organisationstalent

• Veränderungsmanagement
• Ganzheitliches Management
• Management von Humankapital
• Nachfolge und Werteentwicklungsprozess
• Projektmanagement
• Recht
• Private Finanzplanung
• Risk Management
• Verhandlung und Konfliktlösung
• Steuern
• Finanzierung von KMU
• Integrierte KMU-Finanzberatung
• Unternehmenstransaktionen

Als Finanzplanungsexperte arbeiten Sie in vielfältigen Funktionen im Finanzdienstleistungssektor, z.B. in der Finanzplanung, in der Unternehmensberatung, in der beruflichen Vorsorge und in der Unternehmensversicherung, im Kredit- und Handelsbereich von Bankinstituten sowie in Wirtschaftsprüfungsgesellschaften. Damit eröffnen sich interessante Berufs- und Verdienstmöglichkeiten.

• Dipl. Betriebswirtschafter/in HF
• Dipl. Bankwirtschafer/in HF
• Versicherungswirtschafter/in HF

An Fachhochschulen bieten sich Bachelor-Studiengänge in Betriebsökonomie mit diversen Vertiefungsrichtungen, etwa Controlling and Accounting oder Banking and Finance an. Auch Nachdiplomstudiengänge könnten für Sie interessant sein, z.B. in Form eines Master of Advanced Studies in Financial Consulting oder Private Baking and Wealth Management.

Die Ausbildung dauert 50 Tage und erstreckt sich über 16 Monate. Sie kann berufsbegleitend absolviert werden. Wer anschliessend die Höhere Fachprüfung absolviert und besteht, darf den Titel dipl. KMU-Finanzexperte / dipl. KMU-Finanzexpertin tragen.

Ein KMU-Finanzexperte / eine KMU-Finanzexpertin nimmt folgende Aufgaben wahr:

• Beratung und Betreuung von kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) in allen finanziellen und unternehmensstrategischen Fragen, insbesondere bei Nachfolgeregelungen und der privaten Finanzplanung
• stellen die Finanzierung sicher und sorgen dafür, dass das Unternehmen für Eigen- oder Fremdkapitalgeber attraktiv ist
• Finanzplanung bei der Unternehmensgründung
• strategische Chancen, aber auch Lücken und Schwächen des Unternehmens aufzeigen
• Unternehmensstrategie erarbeiten und umsetzen
• Unternehmensziele definieren und Massnahmen entwickeln
• die Finanzierungs- und die Zukunftsfähigkeit des Unternehmens nachhaltig verbessern

Ein KMU-Finanzexperte mit eidg. Diplom verfügt über folgende Kompetenzen:

• KMU-Finanzexpertinnen und KMU-Finanzexperten verfügen über fundierte Kenntnisse in Steuer- und Versicherungsfragen, in der Vorsorgeplanung sowie in Rechtsfragen.
• Bei Nachfolgeregelungen wissen sie, ob eine Fusion, Teilung oder Konzentration, eine Sanierung, eine Spaltung oder eine Rechtsformänderung in Frage kommt.
• Sie sind mit der Vorbereitung und Durchführung von Unternehmenstransaktionen vertraut.
• Neben den fachlichen Kompetenzen verfügen sie auch über soziale Kompetenzen.
• Sie sind in der Lage, bei der Lösung von Konflikten, bei Kredit- oder Verkaufsverhandlungen Hilfestellung zu leisten.

Wer sich für die Höhere Fachprüfung zum KMU-Finanzexperten / zur KMU-Finanzexpertin (veraltete Bezeichnung: Finanzplanungs-Expert / Finanzplanungs-Expertin) anmelden möchte, der ist verpflichtet, einen Nachweis über folgende Zulassungsvoraussetzungen zu erbringen:

• Abgeschlossene Berufsprüfung Finanzplaner / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis oder gleichwertiger Abschluss
• Berufserfahrung von mindestens vier Jahren in der Finanzdienstleistungsbranche
• Bestandenen Modulzertifikate:
  • Ganzheitliches Management, Nachfolge- und Werbeentwicklungsprozesse, Veränderungsmanagement
  • Projektmanagement
  • Management von Humankapital
  • Verhandlung und Konfliktlösung
  • Finanzierung von KMU
  • Risk Management
  • Recht
  • Steuern
  • Unternehmenstransaktionen
  • Private Finanzplanung