In cosa consiste l’attività professionale nel settore dell’intermediazione assicurativa?

Gli intermediari assicurativi – talvolta denominati anche agenti o broker assicurativi – sono esperti in tutti i settori dell’assicurazione privata e forniscono consulenza a privati e piccole imprese in materia assicurativa. Nel campo dell’intermediazione assicurativa si distinguono due forme di attività:

• Gli intermediari vincolati operano principalmente per conto o nell'interesse delle compagnie assicurative. Forniscono consulenza ai clienti attuali e potenziali, presentano loro offerte assicurative e stipulano con loro contratti assicurativi. I contratti sottoscritti vengono poi inoltrati alle compagnie assicurative per l'ulteriore elaborazione.
• Gli intermediari indipendenti operano principalmente per conto di privati, aziende e organizzazioni. Valutano per i propri clienti le offerte di diverse compagnie assicurative, forniscono loro consulenza e stipulano per loro conto contratti assicurativi ottimali nell’ambito dell’intermediazione assicurativa.

Le consulenze e le mediazioni si svolgono presso i clienti o nei propri uffici o agenzie e comprendono tutte le fasi, dal primo contatto e dall’accertamento delle esigenze assicurative fino alla presentazione e alla spiegazione dettagliata delle offerte e alla firma del contratto.

La personalità degli intermediari assicurativi riveste in questo contesto un ruolo centrale. Il successo nell’intermediazione assicurativa si raggiunge e può durare solo se gli intermediari conquistano la fiducia della clientela e non la compromettono con contratti assicurativi poco seri, inadeguati o imposti. La creazione di un rapporto di fiducia e la cura dei contatti sono una parte importante dell’attività di intermediazione, poiché le polizze assicurative devono essere continuamente adeguate alle nuove circostanze o rinnovate.

Intermediazione assicurativa - Panoramica dei corsi per intermediari assicurativi (certificati)