Vi mostrerò qui, sulla base di5 Fatti,perché vale la pena di completare il programma di formazione per pianificatori finanziari. L'Esame professionale vi abilita a fornire consulenza a privati nell'ambito del programma di formazione per pianificatori finanziari.pianificazione finanziaria privata per l'intero ciclo di vita fino al pensionamento.QuestoBilanci riconosciuti dalla Finmanel campo del brokeraggio assicurativo offrebuone prospettive di lavoro e interessanti opportunità di carriera.Il titolo di pianificatore finanziariocon Attestato professionale federaleè al livello finale dell'istruzione e formazione professionale superiore. IlStruttura a due fasi della formazioneconsente di cambiare rapidamente lavoro anche a livello intermedio come consulente finanziario. Inoltre, i pianificatori finanziari possono passare allo status di esperto una volta ottenuto il certificato di specializzazione.
Chiunque desideri sviluppare le proprie competenze come consulente finanziario completa il successivo programma di formazione per pianificatori finanziari. In questo modo, non solo potrete consigliare i clienti privati in materia di patrimonio, pensioni, assicurazioni e proprietà, ma potrete anche fornire loro una pianificazione finanziaria personalizzata. Questa formazione aggiuntiva vi fornisce le competenze necessarie per sviluppare e attuare una pianificazione finanziaria a lungo termine, adeguata alle esigenze dei clienti privati nell'arco dell'intero ciclo di vita. Tale pianificazione finanziaria comprende
I pianificatori finanziari sono quindi in grado di fornire ai loro clienti privati una consulenza e un'assistenza finanziaria completa, sia per conto di una banca, di una compagnia assicurativa, di una società di assicurazioni sulla vita o come consulente finanziario indipendente.
La qualifica di pianificatore finanziario a livello di Esame professionale (formazione professionale superiore) è riconosciuta dalla FINMA (Autorità di vigilanza sui mercati finanziari) come qualifica professionale per gli intermediari assicurativi ai sensi della Legge sulla vigilanza delle assicurazioni (LSA). Il certificato è riconosciuto anche dal registro dei consulenti di regservices.ch e i diplomati sono a conoscenza degli obblighi di condotta ai sensi della Legge sui servizi finanziari (LFIN, art. 6 / attività 1, 2, 4 e 5 ai sensi dell'art. 3). L'esame professionale è organizzato dalla IAF (Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich), motivo per cui la qualifica professionale viene spesso indicata come IAF Financial Planner. Nell'esame orale, le competenze vengono verificate attraverso una "discussione con un cliente reale" basata su un caso specifico. In questo modo è possibile testare e analizzare le competenze complete in materia di pianificazione finanziaria.
Questi sono i cinque vantaggi più importanti del programma di formazione per pianificatori finanziari con attestato professionale federale:
Nei primi due semestri circa, vengono trattati i temi della formazione del patrimonio, della previdenza (assicurazioni personali e sociali), delle assicurazioni (assicurazioni patrimoniali e immobiliari) nonché del finanziamento immobiliare, del diritto e delle imposte. Questo è il livello di diploma per consulenti finanziari IAF e viene esaminato in modo specifico. Nei restanti uno o due semestri, l'attenzione si concentra sulla previdenza e sul patrimonio, nonché sulla pianificazione finanziaria integrata per le famiglie. Questi argomenti vengono poi esaminati nell'Esame professionale. I pianificatori finanziari hanno un'ampia conoscenza specialistica del settore finanziario, in particolare degli strumenti standard di investimento sul mercato, del credito, della previdenza e delle assicurazioni. Durante la prima consulenza, analizzano la situazione finanziaria del cliente, come le entrate e le uscite, il patrimonio esistente, i debiti, le imposte e i rischi della vita, nonché le sue esigenze individuali. La pianificazione finanziaria costituisce la base per trovare una soluzione e di solito porta alla conclusione della vendita e alla sua attuazione.
In un mercato finanziario in rapida evoluzione, i pianificatori finanziari trovano lavori interessanti come consulenti qualificati presso banche, compagnie di assicurazione, società fiduciarie e fornitori di servizi finanziari. Come pianificatori per clienti privati - impiegati nel middle management di società di servizi finanziari - hanno un buon potenziale di guadagno. Con l'Attestato professionale federale in pianificazione finanziaria è possibile sostenere un Esame professionale superiore per diventare esperto finanziario o esperto di investimenti con un diploma federale. È inoltre possibile sostenere l'esame per diventare esperto finanziario PMI, analista finanziario o gestore patrimoniale. Ciò significa che i diplomati dell'Esame professionale hanno accesso ad altre interessanti qualifiche professionali. È anche possibile studiare presso una Scuola specializzata superiore. L'esame professionale di pianificatore finanziario è quindi un buon passo intermedio verso una carriera di successo nel settore finanziario.
Linda, deine Weiterbildungsfinderin
