Consulente per gli investimenti (certificato)  (Scatole):
1 Fornitore - 1 Luoghi di formazione

In qualità di consulente finanziario indipendente, dovreste avere le seguenti conoscenze:

• Strumenti finanziari: Investimenti a tasso fisso, azioni, derivati, ecc.
• Investimenti collettivi: fondi di investimento, prodotti strutturati, ecc.
• Consulenza sugli investimenti: analisi del cliente (capacità di rischio, propensione al rischio, orizzonte d'investimento),
• Asset allocation, accumulo di attività
• Obblighi di condotta in conformità con il Financial Services Act

Un consulente d'investimento indipendente o una consulenza d'investimento indipendente vi offre i seguenti vantaggi:

• Struttura e trasparenza nel lavoro quotidiano.
• Neutralità e obiettività nella consulenza personale.
• Costi più bassi e migliori rendimenti per il cliente.
• Il cliente mantiene sempre il controllo sui propri beni.

I programmi di formazione per consulenti finanziari che possono essere sviluppati ulteriormente sono i seguenti:

• Corsi presso istituti tecnici e professionali e presso il Centro svizzero di formazione per professionisti dell'investimento AZEK
• Esame professionale superiore (EPS) come esperto in operazioni sui mercati finanziari con diploma federale, esperto finanziario e di investimenti certificato, ecc.
• Scuola specializzata superiore come economista bancario SSS
• Scuola universitaria professionale come economista aziendale SUP (BSc)

I requisiti per la formazione di consulente finanziario sono i seguenti:

• capacità analitiche
• Pensiero e azione in rete
• comportamento orientato al cliente
• Voglia di numeri
• Buona conoscenza dell'amministrazione aziendale

Dopo aver completato il corso di consulente patrimoniale e aver ottenuto l'Attestato professionale federale, si può lavorare per una banca specializzata nella gestione patrimoniale (private banking), una società di gestione patrimoniale indipendente o una società fiduciaria. Anche altre società specializzate nella gestione patrimoniale e nella consulenza sugli investimenti sono possibili datori di lavoro. Grazie alle loro competenze operative, i consulenti patrimoniali sono in grado di supervisionare le attività di un team di front office, di preparare i dipendenti ai loro compiti, di organizzare i processi di lavoro del team, di implementare i flussi di lavoro e di monitorare i compiti svolti dai membri del team.

Nel programma di formazione per consulenti finanziari si impara:

• Stabilire contatti e costruire relazioni con i clienti
• Identificare le esigenze e le restrizioni di investimento dei clienti
• Esecuzione di ordini di gestione patrimoniale
• Esecuzione di mandati di gestione patrimoniale con procura
• Consulenza ai clienti sulle decisioni di investimento
• Esecuzione di operazioni con strumenti finanziari
• Monitoraggio dei portafogli clienti
• Informare regolarmente i clienti sugli sviluppi

Dopo la formazione come consulente finanziario, svolgerete le seguenti attività:

• Fornitura di servizi di gestione patrimoniale e di consulenza sugli investimenti
• Operare con strumenti finanziari
• Effettuare gli ordini
• Monitorare l'esecuzione degli ordini
• Consulenza agli investitori privati sulle decisioni di investimento
• Definire le esigenze, gli obiettivi e le restrizioni di investimento degli investitori.
• Informare i clienti sui dettagli dei singoli contratti, compresi i costi
• Eseguire gli ordini di gestione degli asset
• Definire e attuare una strategia di investimento basata sulle esigenze del cliente e in conformità con le linee guida dell'istituto.
• Monitorare lo sviluppo del portafoglio

Chiunque soddisfi i seguenti requisiti all'inizio dell'esame può diventare consulente finanziario:

• Completamento della Formazione professionale di base (tirocinio) con Attestato federale di capacità (AFC), diploma di maturità o titolo equivalente
• Almeno 3 anni di esperienza professionale in ambito bancario o finanziario

o

• Attestato professionale federale, diploma federale, diploma di Scuola specializzata superiore, diploma di Scuola universitaria professionale (almeno un Bachelor) o titolo equivalente
• Almeno 2 anni di esperienza professionale in ambito bancario o finanziario

o

• Laurea (laurea, master o dottorato) o titolo equivalente
• Almeno 1 anno di esperienza professionale in ambito bancario o finanziario

Il programma di formazione per consulenti finanziari si svolge solitamente in parallelo al lavoro. Il programma di formazione dura circa sei mesi. Per saperne di più, rivolgetevi ai fornitori.