Gli esperti di finanza e investimenti hanno una conoscenza approfondita dei principali servizi bancari, nonché del significato, del funzionamento e della valutazione di varie classi di attività. Ciò include anche gli strumenti finanziari derivati e i prodotti strutturati. Inoltre, un esperto finanziario ha una buona conoscenza della contabilità finanziaria e della finanza aziendale, nonché dell'amministrazione aziendale, degli aspetti ambientali e sociali e della corporate governance. Gli esperti in investimenti e finanza sono in grado di trattare con clienti provenienti da contesti culturali diversi e conoscono le condizioni legali e fiscali dei loro Paesi.

Gli esperti di finanza e investimenti aggiornano continuamente le loro competenze in materia di gestione degli investimenti e la loro conoscenza dei prodotti finanziari e delle disposizioni legali, regolamentari e fiscali nei Paesi dei loro clienti. Inoltre, si occupano costantemente di questioni di corporate governance e di aspetti ambientali e sociali. Anche l'esperto finanziario locale dovrebbe fare altrettanto.

In qualità di esperto di investimenti, svolgete le seguenti attività in base alle fasi del processo di investimento strutturato:

• Determinazione delle esigenze del cliente
• Chiarimenti sulla situazione legale e fiscale
• Pianificazione finanziaria necessaria
• Asset allocation e pianificazione finanziaria derivata per creare proposte di investimento
• Informazioni per il cliente
• Avvio delle misure necessarie per l'attuazione delle proposte di investimento.
• Monitoraggio e reporting

Durante il programma di perfezionamento per diventare esperto di finanza e investimenti con diploma federale vengono insegnati i seguenti contenuti:

• Gestione patrimoniale
• Strumento finanziario
• Finanza comportamentale
• Gestione delle relazioni
• Etica
• Legge
• Tasse
• Finanza aziendale
• Pianificazione finanziaria

Informazioni dettagliate possono essere ottenute direttamente dalle scuole. È possibile mettersi in contatto in modo rapido, semplice e senza impegno utilizzando il modulo di contatto. Potete anche utilizzare il pulsante "Fai una domanda" per mettervi in contatto direttamente con la persona di riferimento.

I requisiti devono essere soddisfatti al più tardi al momento dell'esame di Esame professionale superiore in finanza e investimenti:

• Attestato federale di capacità (AFC), Maturità o titolo equivalente
• Almeno cinque anni di esperienza professionale nel settore bancario o finanziario.

o

• Attestato professionale federale (APF), diploma federale (EPS), diploma SSS o diploma di una Scuola universitaria professionale
• Almeno tre anni di esperienza professionale nel settore bancario o finanziario.

o

• Laurea
• Almeno due anni di esperienza professionale in ambito bancario o finanziario

Ulteriori dettagli sono disponibili tramite il nostro modulo di contatto o il pulsante "Fai una domanda" - senza deviazioni e con pochi clic, in modo rapido, semplice e senza impegno.

L'internazionalizzazione del settore bancario offre ottime opportunità di carriera agli esperti finanziari e di investimenti. Gli esperti finanziari sono a diretto contatto con i clienti di un istituto finanziario e si occupano di uno specifico Paese o regione. Di norma, lavorano in posizioni dirigenziali, principalmente in banche e gruppi assicurativi. Altre opportunità di lavoro come "esperto finanziario" esistono come lavoratore autonomo nel settore finanziario e degli investimenti.

• Possibile analista finanziario e gestore patrimoniale (CIIA).

• Economia aziendale con specializzazione in Banca e Finanza Laurea di primo livello
• Master in Banca e Finanza
• Executive MBA in Gestione delle Istituzioni Bancarie e Finanziarie
• Gestione del rischio - Banking and Finance - Master of Advanced Studies
• Master di studi avanzati in Private Banking e Wealth Management

In qualità di esperto finanziario, dovreste possedere le seguenti qualità:

• capacità analitiche
• Capacità di negoziazione
• comportamento orientato al cliente
• comprensione rapida
• Alta automotivazione
• Alto grado di indipendenza
• Competenza nella risoluzione dei problemi
• Flessibilità