Consulente per gli investimenti: formazione, perfezionamento, corso, panoramica delle scuole

Dopo la formazione come consulente finanziario, svolgerete le seguenti attività:

• Fornitura di servizi di gestione patrimoniale e di consulenza sugli investimenti
• Operare con strumenti finanziari
• Effettuare gli ordini
• Monitorare l'esecuzione degli ordini
• Consulenza agli investitori privati sulle decisioni di investimento
• Definire le esigenze, gli obiettivi e le restrizioni di investimento degli investitori.
• Informare i clienti sui dettagli dei singoli contratti, compresi i costi
• Eseguire gli ordini di gestione degli asset
• Definire e attuare una strategia di investimento basata sulle esigenze del cliente e in conformità con le linee guida dell'istituto.
• Monitorare lo sviluppo del portafoglio

In qualità di consulente finanziario indipendente, dovreste avere le seguenti conoscenze:

• Strumenti finanziari: Investimenti a tasso fisso, azioni, derivati, ecc.
• Investimenti collettivi: fondi di investimento, prodotti strutturati, ecc.
• Consulenza sugli investimenti: analisi del cliente (capacità di rischio, propensione al rischio, orizzonte d'investimento),
• Asset allocation, accumulo di attività
• Obblighi di condotta in conformità con il Financial Services Act

I programmi di formazione per consulenti finanziari che possono essere sviluppati ulteriormente sono i seguenti:

• Corsi presso istituti tecnici e professionali e presso il Centro svizzero di formazione per professionisti dell'investimento AZEK
• Esame professionale superiore (EPS) come esperto in operazioni sui mercati finanziari con diploma federale, esperto finanziario e di investimenti certificato, ecc.
• Scuola specializzata superiore come economista bancario SSS
• Scuola universitaria professionale come economista aziendale SUP (BSc)

Chiunque soddisfi i seguenti requisiti all'inizio dell'esame può diventare consulente finanziario:

• Completamento della Formazione professionale di base (tirocinio) con Attestato federale di capacità (AFC), diploma di maturità o titolo equivalente
• Almeno 3 anni di esperienza professionale in ambito bancario o finanziario

o

• Attestato professionale federale, diploma federale, diploma di Scuola specializzata superiore, diploma di Scuola universitaria professionale (almeno un Bachelor) o titolo equivalente
• Almeno 2 anni di esperienza professionale in ambito bancario o finanziario

o

• Laurea (laurea, master o dottorato) o titolo equivalente
• Almeno 1 anno di esperienza professionale in ambito bancario o finanziario

Dopo aver completato il corso di consulente patrimoniale e aver ottenuto l'Attestato professionale federale, si può lavorare per una banca specializzata nella gestione patrimoniale (private banking), una società di gestione patrimoniale indipendente o una società fiduciaria. Anche altre società specializzate nella gestione patrimoniale e nella consulenza sugli investimenti sono possibili datori di lavoro. Grazie alle loro competenze operative, i consulenti patrimoniali sono in grado di supervisionare le attività di un team di front office, di preparare i dipendenti ai loro compiti, di organizzare i processi di lavoro del team, di implementare i flussi di lavoro e di monitorare i compiti svolti dai membri del team.

I requisiti per la formazione di consulente finanziario sono i seguenti:

• capacità analitiche
• Pensiero e azione in rete
• comportamento orientato al cliente
• Voglia di numeri
• Buona conoscenza dell'amministrazione aziendale

Il programma di formazione per consulenti finanziari si svolge solitamente in parallelo al lavoro. Il programma di formazione dura circa sei mesi. Per saperne di più, rivolgetevi ai fornitori.

Un consulente d'investimento indipendente o una consulenza d'investimento indipendente vi offre i seguenti vantaggi:

• Struttura e trasparenza nel lavoro quotidiano.
• Neutralità e obiettività nella consulenza personale.
• Costi più bassi e migliori rendimenti per il cliente.
• Il cliente mantiene sempre il controllo sui propri beni.

Nel programma di formazione per consulenti finanziari si impara:

• Stabilire contatti e costruire relazioni con i clienti
• Identificare le esigenze e le restrizioni di investimento dei clienti
• Esecuzione di ordini di gestione patrimoniale
• Esecuzione di mandati di gestione patrimoniale con procura
• Consulenza ai clienti sulle decisioni di investimento
• Esecuzione di operazioni con strumenti finanziari
• Monitoraggio dei portafogli clienti
• Informare regolarmente i clienti sugli sviluppi