Gli intermediari assicurativi indipendenti che offrono o stipulano contratti di assicurazione nell'interesse di compagnie assicurative o di altre persone devono essere iscritti nel registro pubblico degli intermediari assicurativi. Solo allora possono iniziare la loro attività. Altri intermediari assicurativi possono iscriversi. La FINMA tiene un registro pubblico degli intermediari assicurativi.

In qualità di broker assicurativo è necessario possedere le seguenti qualità:

• Affidabilità personale
• Personalità comunicativa
• Qualità della consulenza
• Affinità con i numeri
• Orientamento al cliente e alle soluzioni
• Riservatezza

La qualifica di broker assicurativo VBV è uno dei requisiti più importanti per l'iscrizione al registro FINMA e vale anche per l'iscrizione a Cicero. A seconda della formazione precedente, questa qualifica di specialista in brokeraggio assicurativo è anche uno dei criteri di ammissione al certificato di specialista assicurativo o al corso di laurea in economia assicurativa HF.

Il corso Insurance Broker VBV è rivolto a coloro che lavorano per compagnie assicurative e altri fornitori di servizi nel settore finanziario, dove vendono prodotti pensionistici e assicurativi e forniscono consulenza assicurativa.

La qualifica di intermediario assicurativo VBV non è una qualifica riconosciuta a livello federale nel senso di un Esame professionale o di un Esame professionale superiore, ma una certificazione riconosciuta dall'Autorità per i mercati finanziari (Finma) per la registrazione come intermediario assicurativo.

Oltre a un corso per neofiti o per chi si avvicina all'intermediazione assicurativa, esistono anche corsi per professionisti già affermati, della durata complessiva di sette giorni. Tuttavia, si viene ammessi a questo corso solo se si supera il test di valutazione, per il quale sono necessari almeno due anni di esperienza professionale come intermediario assicurativo. Ulteriori informazioni in merito possono essere richieste direttamente agli enti di formazione interessati.

Un programma di formazione per broker assicurativo vi insegna a conoscere meglio:

• Settore assicurativo
• Conoscenze legali
• Assicurazione di beni e proprietà
• Assicurazione personale e sociale
• Consulenza ai clienti
• Preparazione agli esami

Per ottenere il certificato di Broker assicurativo VBV è indispensabile sostenere un esame finale. L'esame consiste in una parte scritta e in una parte pratica e orale. L'esame si svolge due volte l'anno e dura 120 minuti per iscritto e 60 minuti per l'orale, inclusa mezz'ora di preparazione.

A seconda del modello di corso scelto, la formazione per diventare intermediario assicurativo VBV dura fino a sei mesi (14 giorni distribuiti nei mesi).

L'esame VBV consiste in una parte scritta e una orale. Le domande dell'esame VBV scritto si svolgono online su una piattaforma d'esame. Nell'esame orale, il candidato può scegliere tra due opzioni relative a situazioni di vendita e consulenza: Privati (individui, famiglie, lavoratori autonomi) o piccole aziende.

In senso convenzionale, il programma di formazione per Broker assicurativo VBV non è part-time, se si intendono le lezioni serali o nei fine settimana. Tuttavia, è perfettamente possibile continuare a lavorare durante il corso, poiché i corsi si svolgono in blocchi giornalieri. Ciò significa che è possibile frequentare il corso di formazione assicurativa uno o due giorni alla settimana e continuare a lavorare negli altri giorni.

Un intermediario VBV ha i seguenti compiti:

• Consulenza e assistenza a clienti privati e aziendali
• Consumo
• Offerta di contratti per prodotti assicurativi, pensionistici e finanziari
• Fornire informazioni trasparenti sulle caratteristiche più importanti del prodotto, nonché sui premi e sulle spese.
• Conclusione di contratti e soluzioni assicurative