Planificateur financier / Planificatrice financière (BF)  (Schwyz):
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Les titulaires d'un brevet fédéral de planificateur/planificatrice financier(e) disposent des compétences techniques nécessaires, notamment en matière de constitution de patrimoine, de planification de la prévoyance et de planification de la constitution et de la retraite, pour conseiller et encadrer les ménages privés de manière globale. De solides connaissances dans les domaines de la fiscalité, du droit, des assurances et de l'immobilier complètent le profil de compétences.

Une enquête récente auprès des personnes intéressées par la formation de planificateur financier IAF montre quelles sont les formes d'enseignement les plus souvent préférées actuellement :

• Un tiers des personnes interrogées souhaitent que les cours soient dispensés sur place, dans les écoles.
• Un bon quart d'entre eux préfèrent un enseignement hybride, c'est-à-dire une combinaison de cours en classe et de cours en ligne.
• Un quart d'entre eux souhaitent un enseignement exclusivement en ligne, afin de pouvoir apprendre indépendamment du lieu et de l'heure.
• La part restante n'a pas de préférence claire et décide de manière flexible en fonction de l'offre ou de sa situation personnelle.

La proportion de personnes favorables à l'enseignement présentiel a légèrement diminué au cours des dernières années. Parallèlement, l'intérêt pour l'enseignement hybride a quelque peu augmenté, tandis que le souhait d'un enseignement en ligne ainsi que le groupe sans préférence claire ont légèrement progressé.

Cette évolution indique que les participants à la formation de planificateur financier de l'IAF accordent de plus en plus d'importance aux formes d'apprentissage flexibles et combinées. Selon le mode d'apprentissage personnel et les possibilités temporelles, l'enseignement en présence, hybride ou en ligne peut donc être le choix approprié.

L'examen professionnel de planificateur/planificatrice financier(e) avec brevet fédéral s'adresse aux collaborateurs/collaboratrices du secteur des services financiers. Le brevet les qualifie en tant que spécialistes du conseil et de l'assistance complets aux ménages privés pour toutes les questions d'assurance et de financement.

En tant que planificateur financier IAF avec brevet fédéral, il est possible de conseiller et d'assister financièrement des personnes privées tout au long de leur cycle de vie jusqu'à la retraite dans le cadre d'une planification financière privée. Cela signifie établir un plan financier pour :

• Planification de la construction (planification financière de la construction) - plan financier personnel ou planification financière stratégique
• Plan financier pour l'achat d'une maison
• Planification de la retraite

Les titulaires du brevet de spécialiste en planification financière peuvent suivre la formation d'expert(e) en finance de PME avec diplôme fédéral.

Pour le brevet fédéral de planificateur financier IAF, différents modules sont examinés en deux étapes. Ceux-ci couvrent tous les thèmes centraux de la finance et de la prévoyance modernes et constituent la base d'un conseil financier global.

• Niveau 1 - Modules de base
  Au cours de la première étape, les principaux domaines spécialisés de la planification financière sont enseignés et examinés :
  • Constitution de patrimoine
  • Prévoyance (assurances de personnes et sociales)
  • Assurance (biens et patrimoine)
  • Immobilier et financement
  • Droit
  • Impôts
• Niveau 2 - Modules d'approfondissement et d'intégration
  Le deuxième niveau s'appuie sur les connaissances de base et se concentre sur l'application pratique :
  • Approfondissement de la prévoyance et du patrimoine
  • Planification financière intégrée pour les ménages

Les examens permettent de vérifier si les futurs planificateurs financiers de l'IAF disposent de connaissances techniques complètes dans les domaines du placement, du financement, de la prévoyance, de l'assurance et de la planification fiscale. Ils évaluent également leur capacité à analyser et à planifier des situations complexes pour les clients de manière globale.

Remarque :
Les modules et le contenu des examens sont conformes aux directives officielles de la Communauté d'intérêts pour la formation dans le domaine financier (IAF). Une préparation minutieuse de tous les modules - idéalement via un prestataire de cours reconnu - est décisive pour réussir l'examen final.

Les personnes qui se préparent à la formation de planificateur financier de l'IAF apprennent le plus efficacement lorsque leur propre stratégie d'apprentissage correspond à leur type d'apprentissage personnel. Une enquête interne auprès des personnes intéressées par cette plate-forme de formation a montré que les participants se répartissent en quatre groupes principaux :

• Types d'apprentissage visuels (32 %)
  Le meilleur moyen d'apprendre est de voir et d'observer. Les graphiques, les schémas, les vidéos d'apprentissage ou les cartes d'apprentissage en couleur aident à comprendre les relations financières complexes.
• Types d'apprentissage moteurs ou kinesthésiques (34 %)
  Comprennent les contenus le plus rapidement en les mettant en pratique. Les exercices, les études de cas, les exemples de calcul ou la mise en scène de situations réelles de clients soutiennent ce type d'apprentissage de manière optimale.
• Types d'apprentissage communicatifs (25 %)
  L'apprentissage est plus efficace grâce à l'échange et à la discussion. Les discussions de groupe, les groupes d'apprentissage ou l'explication de contenus à d'autres personnes favorisent nettement la compréhension.
• Types d'apprentissage auditifs (9 %)
  La meilleure façon de mémoriser les informations est de les écouter activement, par exemple en cours, en écoutant des podcasts ou en lisant des contenus pédagogiques à haute voix.

La plupart des gens sont d'ailleurs des types mixtes qui profitent d'une combinaison de différentes méthodes d'apprentissage. Connaître son mode d'apprentissage préféré permet d'optimiser de manière ciblée la préparation à l'examen IAF de planificateur financier, que ce soit par le biais de leçons vidéo, de travail en groupe, de tâches pratiques ou de matériel d'apprentissage audio.

Conseil
Teste différentes méthodes d'apprentissage pendant ta formation et observe celles qui te permettent d'obtenir le plus de succès. Une adaptation consciente de ta stratégie d'apprentissage peut ancrer la matière de manière plus durable et rendre la préparation aux examens nettement plus efficace.

Nous avons clarifié pour vous cette question concernant la formation de planificateur/trice financier/ère. Selon une enquête menée par la plateforme de formation Formation-perfectionnement.ch, les raisons invoquées par les participants étaient diverses :

• 44 % ont lu une évaluation en ligne
• 36 % connaissaient déjà l'école/les écoles
• 20 % ont reçu une recommandation d'une école pour suivre une formation continue de planificateur financier.

D'autres impacts nous sont fournis par des réponses textuelles : "curiosité", "proximité de l'école" et "par l'offre d'emploi".

Dans le cadre d'une formation continue de planificateur financier, le thème du devoir de diligence joue un rôle central. Les participants se penchent de manière intensive sur les exigences juridiques, éthiques et professionnelles liées à la gestion responsable des données des clients et des affaires patrimoniales.

Les contenus suivants seront notamment mis en avant :

• La confiance est la base : les planificateurs financiers obtiennent des informations détaillées sur leur situation financière personnelle.
• Le traitement des dossiers des clients exige la plus grande confidentialité
• Il s'agit de prendre la responsabilité d'agir avec soin et discrétion.
• Les prescriptions légales et les obligations de diligence professionnelle doivent être respectées de manière conséquente.
• L'évolution des marchés financiers et de l'économie doit être suivie en permanence et prise en compte dans les conseils.

Ces thèmes constituent la base d'une activité professionnelle et responsable dans le domaine de la planification financière.

Étant donné que chaque école met l'accent sur des points légèrement différents par rapport au guide de l'organisation des examens, il est recommandé de se renseigner directement auprès du prestataire de formation concerné. Le formulaire de contact permet de transmettre facilement une question à l'école souhaitée.

Les planificateurs financiers avec brevet fédéral exercent les activités suivantes :

• établissent un plan financier individuel pour les personnes en quête de conseils sur la base d'un événement actuel de la vie (mariage, divorce, retraite anticipée et financement immobilier)
• analyser la situation financière du client (revenus, dépenses, patrimoine, dettes, impôts et risques de la vie)
• connaître les objectifs, besoins et problèmes personnels du client
• montrer différents produits comme les fonds, l'assurance-vie, l'assurance des biens et des actifs ou les hypothèques
• attirer l'attention sur les risques liés à l'achat d'un logement et recommander des mesures de protection supplémentaires
• présenter des faits complexes de manière compréhensible à l'aide de graphiques comme base pour la recherche de solutions
• Conclure des ventes
• Clarifier les possibilités de constituer de nouvelles valeurs patrimoniales et, si cela vous intéresse, les investir
• ordonner de manière plus ciblée les actifs constitutifs de capital et les actifs existants ainsi que la prévoyance - utilisation pour l'obtention d'un revenu et la couverture des risques vitaux
• examiner la flexibilité des placements financiers, leur rendement, leur risque et leur liquidité
• Clarifier les souhaits des clients en matière de disponibilité
• Déterminer l'optimisation de la situation fiscale et juridique ainsi que la durabilité économique, écologique et sociale des placements financiers
• une étroite collaboration avec des spécialistes de la fiscalité, des assurances et du droit

L'intérêt pour une formation de "planificateur financier / planificatrice financière (BP)" est suscité par différentes raisons. Dans le cas de la formation continue Planification financière Examen professionnel, cela se produit, selon l'enquête sur la formation de formation-formation continue.ch, aussi souvent pour les trois raisons suivantes :

• 80 % car le diplôme de planificateur financier avec brevet fédéral est mentionné dans de nombreuses annonces d'emploi et exigé pour les postes correspondants.
• 17 % pour comparer la formation continue avec leurs propres souhaits et besoins.
• 3 % se sont montrés intéressés par cette formation en planification financière parce qu'elle leur a été recommandée.

Les conditions d'admission à la formation continue de planificateur financier avec examen professionnel sont les suivantes :

• Certificat de capacité d'un apprentissage professionnel d'au moins trois ans ou d'un diplôme équivalent et au moins deux ans de pratique professionnelle dans le domaine des services financiers.

ou

• Avoir terminé avec succès une formation initiale de deux ans et avoir cinq ans de pratique professionnelle, dont au moins deux ans dans le domaine des services financiers.

ou

• Au moins cinq ans d'expérience professionnelle dans le domaine des services financiers.

et

• Attestation des certificats de module suivants ou attestation d'équivalence en tant que planificateur financier / planificatrice financière jusqu'à 30 jours avant le début de l'examen : constitution de patrimoine, prévoyance (personnes et assurances sociales), assurances (choses et patrimoine), immobilier / financement. Les certificats de module ne doivent pas dater de plus de 32 mois.

La pratique professionnelle doit être effectuée pendant la formation continue de planificateur financier et jusqu'au début de l'examen de planificateur financier. Le SFBI décide de l'équivalence des certificats et diplômes étrangers.