Pianificatore finanziario (APF)  (Reinach):
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Per il Diploma federale di pianificazione finanziaria IAF vengono esaminati diversi moduli in due fasi. Questi coprono tutti gli argomenti chiave della finanza e della previdenza moderna e costituiscono la base per una consulenza finanziaria globale.

• Livello 1 - Moduli di base
  Nella prima fase vengono insegnate ed esaminate le aree specialistiche più importanti della pianificazione finanziaria:
  • Formazione di capitale
  • Pensione (assicurazione personale e sociale)
  • Assicurazioni (assicurazioni sulla proprietà e sui beni)
  • Immobili e finanziamenti
  • Legge
  • Tasse
• Livello 2 - Moduli di approfondimento e integrazione
  Il secondo livello si basa sulle conoscenze di base e si concentra sull'applicazione pratica:
  • Specializzazione nella previdenza e nel patrimonio
  • Pianificazione finanziaria integrata per le famiglie

Gli esami verificano se gli aspiranti pianificatori finanziari IAF possiedono conoscenze specialistiche complete nelle aree degli investimenti, dei finanziamenti, delle pensioni, delle assicurazioni e della pianificazione fiscale. Viene inoltre valutata la capacità di analizzare e pianificare in modo olistico le situazioni complesse dei clienti.

Nota:
I moduli e il contenuto dell'esame si basano sulle specifiche ufficiali del Gruppo di interesse per la formazione in finanza (IAF). Una preparazione accurata di tutti i moduli - idealmente tramite un fornitore di corsi riconosciuto - è fondamentale per superare con successo l'esame finale.

L'interesse per un programma di formazione in "Financial Planner (BP)" nasce per diversi motivi. Secondo il sondaggio sulla formazione condotto da Ausbildung-Weiterbildung.ch, nel caso dell'esame professionale in pianificazione finanziaria ciò avviene con la stessa frequenza per i tre motivi seguenti:

• L'80% della qualifica di pianificatore finanziario con attestato federale è indicato in molti annunci di lavoro ed è richiesto per i lavori corrispondenti.
• 17% di confrontare la formazione continua con i propri desideri ed esigenze.
• Il 3% ha mostrato interesse per questo corso di perfezionamento in pianificazione finanziaria perché gli è stato raccomandato.

In qualità di pianificatore finanziario IAF con attestato federale, potete fornire a privati una consulenza e un'assistenza finanziaria completa per l'intero ciclo di vita fino al pensionamento nell'ambito della pianificazione finanziaria privata. Ciò significa creare un piano finanziario per:

• Pianificazione dello sviluppo (sviluppo della pianificazione finanziaria) - piano finanziario personale o pianificazione finanziaria strategica
• Piano finanziario per l'acquisto di una casa
• Pianificazione pensionistica

I diplomati del certificato di specializzazione in pianificazione finanziaria possono partecipare al programma di formazione per esperti finanziari PMI con un diploma federale.

Abbiamo chiarito per voi questa domanda sul corso di Financial Planner. Secondo un sondaggio condotto dalla piattaforma di formazione Ausbildung-Weiterbildung.ch, le ragioni addotte dai partecipanti sono diverse:

• Il 44% ha letto una recensione online
• Il 36% conosceva già la/e scuola/e
• Il 20% ha ricevuto una raccomandazione da una scuola per un'ulteriore formazione per diventare pianificatore finanziario.

Ulteriori impatti ci vengono forniti attraverso le risposte testuali: "curiosità", "vicinanza alla scuola" e "tramite offerta di lavoro".

I pianificatori finanziari con diploma federale svolgono le seguenti attività:

• redigere un piano finanziario personalizzato per coloro che richiedono una consulenza basata su un evento di vita attuale (matrimonio, divorzio, pensionamento anticipato e finanziamento immobiliare)
• Analizzare la situazione finanziaria del cliente (entrate, uscite, beni, debiti, tasse e rischi della vita).
• Scoprire gli obiettivi, le esigenze e i problemi personali del cliente.
• prodotti diversi come fondi, assicurazioni sulla vita, assicurazioni sulla proprietà e sul patrimonio o mutui.
• segnalare i rischi legati all'acquisto di una casa e raccomandare misure di protezione aggiuntive
• Presentare questioni complesse in modo comprensibile, utilizzando la grafica come base per la ricerca di soluzioni.
• Raggiungere accordi di vendita
• Chiarire le opportunità di creare nuovi asset e investire se interessati
• organizzare in modo più mirato il capitale e il patrimonio esistente e la previdenza - utilizzarlo per la generazione di reddito e la copertura dei rischi della vita
• Verificare la flessibilità degli investimenti finanziari, il loro rendimento, il rischio e la liquidità.
• Chiarire i desideri di smaltimento del cliente
• Ottimizzare la situazione fiscale e legale e determinare la sostenibilità economica, ecologica e sociale degli investimenti finanziari.
• Stretta collaborazione con esperti fiscali, assicurativi e legali

Chi si prepara al programma di formazione IAF Financial Planner apprende in modo più efficace quando la propria strategia di apprendimento corrisponde al tipo di apprendimento personale. Un sondaggio interno tra gli interessati a questa piattaforma di formazione ha dimostrato che i partecipanti possono essere suddivisi in quattro gruppi principali:

• Tipi di apprendimento visivo (32%)
  Il modo migliore per imparare è vedere e osservare. Grafici, diagrammi, video didattici o flashcard a colori aiutano a comprendere relazioni finanziarie complesse.
• Tipi di apprendimento motorio o cinestetico (34%)
  Comprendono i contenuti più rapidamente provandoli nella pratica. Esercizi, casi di studio, esempi matematici o situazioni reali con i clienti sono ideali per questo tipo di studenti.
• Tipi di apprendenti comunicativi (25 %)
  L'apprendimento ha più successo attraverso lo scambio e la discussione. Le discussioni di gruppo, i gruppi di apprendimento o la spiegazione dei contenuti agli altri favoriscono in modo significativo la comprensione.
• Tipi di apprendimento uditivo (9 %)
  Il modo migliore per memorizzare le informazioni è l'ascolto attivo, ad esempio durante le lezioni, l'ascolto di podcast o l'apprendimento di contenuti letti ad alta voce.

Per inciso, la maggior parte delle persone sono tipi misti che traggono beneficio da una combinazione di diversi metodi di apprendimento. Se conoscete il vostro metodo di apprendimento preferito, potete ottimizzare la vostra preparazione all'esame IAF Financial Planner in modo mirato: attraverso lezioni video, lavori di gruppo, compiti pratici o materiali didattici audio.

Suggerimento:
Provate diversi metodi di apprendimento durante la vostra formazione e osservate quali vi aiutano a raggiungere il massimo successo nell'apprendimento. Adattando consapevolmente la propria strategia di apprendimento si può ancorare il materiale in modo più duraturo e rendere la preparazione agli esami molto più efficiente.

Il tema della due diligence riveste un ruolo centrale nel programma di formazione dei pianificatori finanziari. I partecipanti affrontano in modo intensivo i requisiti legali, etici e professionali associati alla gestione responsabile dei dati dei clienti e delle questioni patrimoniali.

L'attenzione si concentra, tra l'altro, sui seguenti argomenti:

• La fiducia è la base: i pianificatori finanziari ottengono una conoscenza approfondita della situazione finanziaria personale
• La gestione dei dossier dei clienti richiede la massima riservatezza.
• È importante assumersi la responsabilità di un comportamento attento e discreto.
• I requisiti legali e i doveri professionali di assistenza devono essere coerentemente osservati.
• Gli sviluppi dei mercati finanziari e dell'economia devono essere monitorati costantemente e inclusi nel processo di consulenza.

Questi argomenti costituiscono la base per un lavoro professionale e responsabile nel campo della pianificazione finanziaria.

Poiché ogni scuola ha obiettivi leggermente diversi, al di là delle linee guida dell'organizzazione dell'esame, è consigliabile chiarire questo aspetto direttamente con il rispettivo fornitore di istruzione. Una domanda può essere facilmente inoltrata alla scuola desiderata tramite il modulo di contatto.

L'esame professionale per pianificatori finanziari con attestato federale è adatto ai dipendenti del settore dei servizi finanziari. L'attestato li qualifica come specialisti nella consulenza e nell'assistenza completa alle famiglie in tutte le questioni assicurative e finanziarie.

I diplomati di un corso di formazione per pianificatore finanziario con attestato federale possiedono le competenze necessarie, in particolare nei settori dell'accumulo del patrimonio, della pianificazione pensionistica e della previdenza, per fornire alle famiglie una consulenza e un'assistenza complete. Il profilo di competenza è completato da solide conoscenze in ambito fiscale, giuridico, assicurativo e immobiliare.

I requisiti per l'ammissione al programma di formazione per pianificatori finanziari con Esame professionale sono

• Certificato di competenza di un programma di formazione professionale della durata di almeno tre anni o una qualifica equivalente e almeno due anni di esperienza professionale nel settore dei servizi finanziari.

o

• Completamento di un programma di formazione di base di due anni e cinque anni di esperienza professionale, di cui almeno due nel settore dei servizi finanziari.

o

• Almeno cinque anni di esperienza professionale nel settore dei servizi finanziari.

e

• Prova delle seguenti qualifiche di modulo o conferma dell'equivalenza come pianificatore finanziario fino a 30 giorni prima dell'inizio dell'esame: formazione del patrimonio, previdenza (assicurazione personale e sociale), assicurazione (assicurazione immobiliare e patrimoniale), immobili / finanziamenti. Le qualifiche del modulo non devono essere più vecchie di 32 mesi.

La pratica professionale deve essere completata durante il programma di formazione per pianificatori finanziari fino all'inizio dell'esame per pianificatori finanziari. La SFBI decide in merito all'equivalenza di qualifiche e diplomi stranieri.

Un recente sondaggio condotto tra gli interessati al programma di formazione per pianificatori finanziari IAF mostra quali sono le forme di insegnamento attualmente più richieste:

• Un terzo degli intervistati vorrebbe un insegnamento frontale nelle scuole.
• Un buon quarto preferisce lezioni ibride, cioè una combinazione di lezioni frontali e online.
• Un quarto vorrebbe avere lezioni esclusivamente online per poter imparare ovunque e in qualsiasi momento.
• La quota restante non ha una chiara preferenza e decide in modo flessibile a seconda dell'offerta o della situazione personale.

La percentuale di coloro che sono favorevoli all'insegnamento frontale è leggermente diminuita negli ultimi anni. Allo stesso tempo, l'interesse per l'insegnamento ibrido è leggermente aumentato, mentre il desiderio di insegnamento online e il gruppo che non ha una chiara preferenza sono leggermente aumentati.

Questo sviluppo indica che i partecipanti al programma di formazione IAF Financial Planner attribuiscono sempre più valore a forme di apprendimento flessibili e combinate. A seconda degli stili di apprendimento personali e dei vincoli di tempo, l'insegnamento faccia a faccia, ibrido o online può quindi essere la scelta giusta.