Pianificatore finanziario (APF)  (Regione Tessin):
1 Fornitore

In qualità di pianificatore finanziario IAF con attestato professionale federale, potete fornire ai privati una consulenza e un'assistenza finanziaria completa per l'intero ciclo di vita, fino al pensionamento, nell'ambito della pianificazione finanziaria privata. Ciò significa creare un piano finanziario per:

• Pianificazione dello sviluppo (sviluppo della pianificazione finanziaria) - piano finanziario personale o pianificazione finanziaria strategica
• Piano finanziario per l'acquisto di una casa
• Pianificazione pensionistica

Le rispettive scuole saranno liete di fornire informazioni dettagliate sui contenuti dei corsi e sulle competenze insegnate. Contattate la scuola giusta in modo rapido, semplice e senza impegno utilizzando il nostro modulo di contatto.

L'Esame professionale per pianificatori finanziari con attestato professionale federale è adatto ai dipendenti del settore dei servizi finanziari. L'attestato li qualifica come specialisti nella consulenza e nell'assistenza completa alle famiglie in tutte le questioni assicurative e finanziarie.

Non siete sicuri che sia possibile partecipare? Vi consigliamo di contattare direttamente il fornitore, semplicemente e senza impegno, utilizzando il nostro modulo di contatto.

Abbiamo chiarito per voi questa domanda sul corso di Financial Planner. Secondo un sondaggio condotto dalla piattaforma di formazione Ausbildung-Weiterbildung.ch, le ragioni addotte dai partecipanti sono diverse:

• Il 44% ha letto una recensione online
• Il 36% conosceva già la/e scuola/e
• Il 20% ha ricevuto una raccomandazione da una scuola per un'ulteriore formazione per diventare pianificatore finanziario.

Ulteriori impatti ci vengono forniti attraverso le risposte testuali: "curiosità", "vicinanza alla scuola" e "tramite offerta di lavoro".

Eine aktuelle Befragung unter Interessierten an der Ausbildung Finanzplaner IAF zeigt, welche Unterrichtsformen derzeit am häufigsten bevorzugt werden:

• Ein Drittel der Befragten wünscht sich Präsenzunterricht vor Ort in den Schulen.
• Ein gutes Viertel bevorzugt Hybrid-Unterricht, also eine Kombination aus Präsenz- und Online-Lektionen.
• Ein Viertel möchte reinen Online-Unterricht, um orts- und zeitunabhängig lernen zu können.
• Der verbleibende Anteil hat keine klare Präferenz und entscheidet flexibel je nach Angebot oder persönlicher Situation.

Der Anteil der Befürworter des Präsenzunterrichts hat über die letzten Jahre leicht abgenommen. Gleichzeitig ist das Interesse am Hybrid-Unterricht etwas gestiegen, während der Wunsch nach Online-Unterrichtsowie die Gruppe ohne klare Präferenz leicht zugenommen haben.

Diese Entwicklung deutet darauf hin, dass Teilnehmende an der IAF Finanzplaner Ausbildung vermehrt Wert auf flexible und kombinierte Lernformen legen. Je nach persönlicher Lernweise und zeitlichen Möglichkeiten kann daher Präsenz-, Hybrid- oder Online-Unterricht die passende Wahl sein.

Wer sich auf die IAF Finanzplaner Ausbildung vorbereitet, lernt am effektivsten, wenn die eigene Lernstrategie zum persönlichen Lerntyp passt. Eine interne Befragung von Interessierten auf dieser Bildungsplattform hat ergeben, dass sich die Teilnehmenden in vier Hauptgruppen einteilen lassen:

• Visuelle Lerntypen (32 %)
  Lernen am besten durch Sehen und Beobachten. Grafiken, Schaubilder, Lernvideos oder farbige Lernkarten helfen, komplexe Finanzzusammenhänge zu verstehen.
• Motorische oder kinästhetische Lerntypen (34 %)
  Verstehen Inhalte am schnellsten durch praktisches Ausprobieren. Übungen, Fallstudien, Rechenbeispiele oder das Durchspielen realer Kundensituationen unterstützen diesen Lerntyp optimal.
• Kommunikative Lerntypen (25 %)
  Lernen am erfolgreichsten durch Austausch und Diskussion. Gruppengespräche, Lerngruppen oder das Erklären von Inhalten an andere fördern das Verständnis deutlich.
• Auditive Lerntypen (9 %)
  Prägen sich Informationen am besten durch aktives Zuhören ein – etwa beim Unterricht, beim Anhören von Podcasts oder durch laut vorgelesene Lerninhalte.

Die meisten Menschen sind übrigens Mischtypen, die von einer Kombination verschiedener Lernmethoden profitieren. Wer seine bevorzugte Lernweise kennt, kann die Vorbereitung auf die IAF Finanzplaner Prüfung gezielt optimieren – sei es durch Video-Lektionen, Gruppenarbeit, praktische Aufgaben oder Audio-Lernmaterialien.

Tipp:
Teste verschiedene Lernmethoden während deiner Ausbildung und beobachte, bei welchen du den grössten Lernerfolg erzielst. Eine bewusste Anpassung deiner Lernstrategie kann den Stoff nachhaltiger verankern und die Prüfungsvorbereitung deutlich effizienter machen.

I requisiti per l'ammissione al programma di formazione per pianificatori finanziari con Esame professionale sono

• Certificato di competenza di un programma di formazione professionale della durata di almeno tre anni o una qualifica equivalente e almeno due anni di esperienza professionale nel settore dei servizi finanziari.

o

• Completamento di un programma di formazione di base di due anni e cinque anni di esperienza professionale, di cui almeno due nel settore dei servizi finanziari.

o

• Almeno cinque anni di esperienza professionale nel settore dei servizi finanziari.

e

• Prova delle seguenti qualifiche di modulo o conferma dell'equivalenza come pianificatore finanziario fino a 30 giorni prima dell'inizio dell'esame: formazione del patrimonio, previdenza (assicurazione personale e sociale), assicurazione (assicurazione immobiliare e patrimoniale), immobili / finanziamenti. Le qualifiche del modulo non devono essere più vecchie di 32 mesi.

La pratica professionale deve essere completata durante il programma di formazione per pianificatori finanziari fino all'inizio dell'esame per pianificatori finanziari. La SFBI decide in merito all'equivalenza di qualifiche e diplomi stranieri.

Il tema della due diligence riveste un ruolo centrale nel programma di formazione dei pianificatori finanziari. I partecipanti affrontano in modo intensivo i requisiti legali, etici e professionali associati alla gestione responsabile dei dati dei clienti e delle questioni patrimoniali.

L'attenzione si concentra, tra l'altro, sui seguenti argomenti:

• La fiducia è la base: i pianificatori finanziari ottengono una conoscenza approfondita della situazione finanziaria personale
• La gestione dei dossier dei clienti richiede la massima riservatezza.
• È importante assumersi la responsabilità di un comportamento attento e discreto.
• I requisiti legali e i doveri professionali di assistenza devono essere coerentemente osservati.
• Gli sviluppi dei mercati finanziari e dell'economia devono essere monitorati costantemente e inclusi nel processo di consulenza.

Questi argomenti costituiscono la base per un lavoro professionale e responsabile nel campo della pianificazione finanziaria.

Poiché ogni scuola ha obiettivi leggermente diversi, al di là delle linee guida dell'organizzazione dell'esame, è consigliabile chiarire questo aspetto direttamente con il rispettivo fornitore di istruzione. Una domanda può essere facilmente inoltrata alla scuola desiderata tramite il modulo di contatto.

I pianificatori finanziari con diploma federale svolgono le seguenti attività:

• redigere un piano finanziario personalizzato per coloro che richiedono una consulenza basata su un evento di vita attuale (matrimonio, divorzio, pensionamento anticipato e finanziamento immobiliare)
• Analizzare la situazione finanziaria del cliente (entrate, uscite, beni, debiti, tasse e rischi della vita).
• Scoprire gli obiettivi, le esigenze e i problemi personali del cliente.
• prodotti diversi come fondi, assicurazioni sulla vita, assicurazioni sulla proprietà e sul patrimonio o mutui.
• segnalare i rischi legati all'acquisto di una casa e raccomandare misure di protezione aggiuntive
• Presentare questioni complesse in modo comprensibile, utilizzando la grafica come base per la ricerca di soluzioni.
• Raggiungere accordi di vendita
• Chiarire le opportunità di creare nuove attività e investire se interessati
• organizzare in modo più mirato il capitale e il patrimonio esistente e la previdenza - utilizzarlo per la generazione di reddito e la copertura dei rischi della vita
• Verificare la flessibilità degli investimenti finanziari, il loro rendimento, il rischio e la liquidità.
• Chiarire i desideri di smaltimento del cliente
• Ottimizzare la situazione fiscale e legale e determinare la sostenibilità economica, ecologica e sociale degli investimenti finanziari.
• Stretta collaborazione con esperti fiscali, assicurativi e legali

I diplomati del certificato di specializzazione in pianificazione finanziaria possono partecipare al programma di formazione per esperti finanziari PMI con un diploma federale.

Für den eidgenössischen Fachausweis Finanzplaner IAF werden verschiedene Module in zwei Stufen geprüft. Diese decken alle zentralen Themen des modernen Finanz- und Vorsorgewesens ab und bilden die Grundlage für eine ganzheitliche Finanzberatung.

• Stufe 1 – Grundlagenmodule
  In der ersten Stufe werden die wichtigsten Fachgebiete der Finanzplanung vermittelt und geprüft:
  • Vermögensbildung
  • Vorsorge (Personen- und Sozialversicherungen)
  • Versicherung (Sach- und Vermögensversicherungen)
  • Immobilien und Finanzierung
  • Recht
  • Steuern
• Stufe 2 – Vertiefungs- und Integrationsmodule
  Die zweite Stufe baut auf dem Basiswissen auf und fokussiert auf die praxisorientierte Anwendung:
  • Vertiefung Vorsorge und Vermögen
  • Integrierte Finanzplanung für private Haushalte

Die Prüfungen überprüfen, ob angehende IAF Finanzplanerinnen und Finanzplaner über umfassendes Fachwissen in den Bereichen Anlage, Finanzierung, Vorsorge, Versicherung und Steuerplanung verfügen. Zudem wird die Fähigkeit bewertet, komplexe Kundensituationen ganzheitlich zu analysieren und zu planen.

Hinweis:
Die Module und Prüfungsinhalte richten sich nach den offiziellen Vorgaben der Interessengemeinschaft für Ausbildung im Finanzbereich (IAF). Eine sorgfältige Vorbereitung auf alle Module – idealerweise über einen anerkannten Kursanbieter – ist entscheidend, um die Abschlussprüfung erfolgreich zu bestehen.

L'interesse per un programma di formazione in "Financial Planner (BP)" nasce per diversi motivi. Secondo il sondaggio sulla formazione condotto da Ausbildung-Weiterbildung.ch, nel caso dell'esame professionale in pianificazione finanziaria ciò avviene con la stessa frequenza per i tre motivi seguenti:

• L'80% della qualifica di pianificatore finanziario con attestato federale è indicato in molti annunci di lavoro ed è richiesto per i lavori corrispondenti.
• 17% di confrontare la formazione continua con i propri desideri ed esigenze.
• Il 3% ha mostrato interesse per questo corso di perfezionamento in pianificazione finanziaria perché gli è stato raccomandato.

I diplomati di un corso di formazione per pianificatore finanziario con attestato federale possiedono le competenze necessarie, in particolare nei settori dell'accumulo del patrimonio, della pianificazione pensionistica e della previdenza, per fornire alle famiglie una consulenza e un'assistenza complete. Il profilo di competenza è completato da solide conoscenze in ambito fiscale, giuridico, assicurativo e immobiliare.