Autotest: Il corso "Specialista in previdenza professionale con attestato federale" è quello giusto per me?

Come si svolge il lavoro quotidiano di uno specialista dei benefici per i dipendenti con un certificato federale?

Lo specialista in previdenza professionale lavora come specialista nel campo della previdenza professionale nei fondi pensione. Si occupa di questioni relative al finanziamento delle prestazioni garantite da un fondo pensione (acquisto nel fondo, calcolo dei costi e delle pensioni). A volte lavorano anche per un fondo pensione, una società fiduciaria o assicurativa, una banca o un ufficio ufficiale nel campo della previdenza professionale. Nell'ambito della contabilità, uno specialista in previdenza professionale deve occuparsi della contabilità, della pianificazione finanziaria e del monitoraggio del servizio di investimento del capitale: Si tratta sempre dell'investimento ottimale delle percentuali di stipendio. Il prerequisito per svolgere con successo questa professione è la conoscenza completa delle basi legali e dell'organizzazione amministrativa.

Le seguenti aree di responsabilità sono tipiche di uno specialista di casse pensioni con attestato federale:

• Supervisione dei processi di investimento
  • Accompagnare i processi di strategia d'investimento e supportare i responsabili
  • Riconoscere e utilizzare gli strumenti di investimento tradizionali e non tradizionali.
  • Monitoraggio del sistema e, se necessario, proposte di misure di adattamento.
  • Attuazione indipendente delle decisioni di investimento
  • Rendere i rapporti di investimento comprensibili per i non addetti ai lavori e valutare gli strumenti di investimento
  • Riconoscere e applicare criteri ambientali, sociali e di governance (ESG) agli investimenti.
• Prendete le dovute precauzioni
  • Responsabile dei processi amministrativi e della gestione attuariale del fondo pensionistico
  • Elaborazione indipendente di entrate e uscite, prestazioni di libero passaggio, prelievi anticipati per finanziare la proprietà di un'abitazione e prestazioni in caso di divorzio, pensionamento, decesso e invalidità.
  • Supportare il Consiglio di fondazione nelle decisioni, preparando i documenti necessari e rispondendo a domande di carattere tecnico.
  • Gestire i dipendenti, definendo i loro compiti e obiettivi e rivedendoli.
• Cooperazione con i clienti e le altre organizzazioni
  • Consulenza completa per gli assicurati su questioni legali e attuariali relative alla previdenza professionale
  • Agire secondo il concetto di previdenza a tre pilastri, conoscere e trasmettere le disposizioni di altre organizzazioni come le assicurazioni sociali e le regole di coordinamento.
  • Gestione della corrispondenza con i partner assicurativi, i revisori e le autorità.

Gruppo target e competenze: A chi è rivolto il programma di perfezionamento per specialisti di fondi pensione con esame professionale? Quali sono le qualità e le competenze richieste?

Il programma di formazione continua per gli specialisti dei fondi pensione si rivolge alle seguenti persone:

• desiderano continuare la loro formazione e il loro sviluppo professionale nell'area dei benefit per i dipendenti
• desiderano aumentare le loro opportunità di carriera e di retribuzione con un attestato federale
• desiderano dimostrare la propria esperienza pratica nel campo della previdenza professionale con un certificato riconosciuto

Le seguenti competenze e caratteristiche sono richieste per un lavoro di successo come specialista dei benefici per i dipendenti:

• Pensiero analitico e logico
• Interesse per le questioni economiche
• Orientamento al cliente e buone maniere
• Senso dei numeri
• Qualità di leadership e capacità di lavorare in gruppo
• Conoscenza della matematica e delle applicazioni informatiche
• Talento organizzativo e consapevolezza del servizio
• Interesse per il monitoraggio e il controllo
• Consapevolezza della responsabilità e del pericolo
• Riservatezza

Prerequisiti per l'ammissione all'esame professionale per specialisti di fondi pensione:

Per l'ammissione all'esame finale "Esame professionale federale per specialisti in casse pensioni" sono richiesti i seguenti prerequisiti all'inizio dell'esame:

• Formazione professionale di base di impiegato di commercio EFZ, diploma di scuola media commerciale riconosciuto dalla SEFRI, maturità (tutti i tipi) o titolo equivalente
• e almeno 3 anni di esperienza professionale pertinente, di cui almeno un anno nel settore delle pensioni aziendali.

Almeno tre mesi prima dell'inizio dell'esame vi verrà comunicato per iscritto se soddisfate i requisiti per l'esame professionale per specialisti in materia di previdenza professionale.

Oggetto e contenuto del programma di formazione per gli specialisti dei fondi pensione:

L'argomento dei corsi di preparazione all'esame professionale per il conseguimento del certificato di specialista in casse pensioni si basa sui requisiti degli organizzatori dell'esame federale, l'Associazione svizzera delle casse pensioni.(ASIP).

Il contenuto del programma di formazione continua per gli specialisti dei fondi pensione è suddiviso nei seguenti argomenti e aree di competenza:

• Base giuridica
  • Aree di base del diritto e concetti giuridici
  • Struttura giuridica dei fondi pensione
  • Diritti delle persone assicurate e dei beneficiari
  • Aree specializzate e questioni legali
  • Controllo e supervisione
  • Amministrazione della giustizia
  • Promozione della proprietà della casa / tasse
  • Rete e coordinamento delle assicurazioni sociali
• Tecnologia assicurativa
  • Matematica finanziaria
  • Statistica, probabilità e nozioni tecniche di base
  • Termini attuariali di base
  • Piano a benefici definiti
  • Piano a contribuzione definita
  • Elementi attuariali del bilancio d'esercizio
• Contabilità
  • Contabilità e sistemi contabili
  • Contabilità e tecnologia dei conti
  • Tecnica di chiusura
  • Bilancio
  • Conti operativi e di gestione
  • Pianificazione e monitoraggio finanziario
  • Segnalazione
  • Centro di controllo
• Investimenti da parte di uno specialista in benefici per i dipendenti - essere in grado di adottare le misure necessarie per garantire la realizzazione senza problemi della strategia d'investimento e nominare i gestori patrimoniali
  • Concetti di investimento
  • Investimenti in fondi di investimento e fondazioni di investimento
  • Investimenti in azioni
  • Investimenti a valore nominale
  • Tipi di attività
  • Qualità del debitore
  • Mercati
  • Condizioni generali
  • Strutture del portafoglio / performance
  • Opzioni
  • Investimenti immobiliari
  • Investimenti ipotecari
  • Gestione della proprietà
  • Organizzazione degli investimenti
• Gestione dei fondi pensione
  • Organizzazione e gestione
  • Informatica
  • Ammissioni e gestione del portafoglio
  • Partenze / Legge sul libero passaggio (FZG)
  • Servizi
  • Promozione della proprietà della casa
  • Assicurazioni sociali
  • Coordinamento delle assicurazioni sociali
  • Contabilità
  • Investimenti
  • Istituzioni esterne

Formazione specialistica sui benefici per i dipendenti - costi e finanziamenti:

A seconda del fornitore e della durata, i costi del programma di formazione per gli specialisti dei fondi pensione variano. In media, per i costi di formazione si prevedono i seguenti importi:

• Costo del corso:da CHF 9'800.- a CHF 12'400.- circa.
  Dopo aver sostenuto l'esame, riceverete circa il 50% di questa somma dal governo federale al momento della domanda (indipendentemente dal risultato)*.
• Tasse d'esame:3.000 franchi (dall'autunno 2023)
  La tassa d'esame è fissata dagli organizzatori dell'esame. Viene pagata dal candidato dopo la conferma dell'ammissione all'esame federale per specialisti in casse pensioni.
• Costi aggiuntivi:In alcune scuole, i costi per le tasse di iscrizione, il materiale didattico, i documenti di formazione, i libri, la formazione intensiva agli esami, gli esami di simulazione, i diplomi scolastici e le qualifiche intermedie, ad esempio, non sono inclusi nel costo del corso. Si prega di contattare direttamente la scuola prescelta per conoscere i costi aggiuntivi previsti per il programma di formazione.

*Dal 1° gennaio 2018, i corsi di preparazione agli esami professionali federali, come il corso di formazione per specialisti in casse pensioni, sono sostenuti finanziariamente dalla Confederazione. I diplomati di questi corsi possono quindi essere rimborsati fino al 50% (max. 9.500 franchi) dei costi del corso pagati dopo aver sostenuto l'esame federale. In caso di difficoltà, i contributi federali sono anche prefinanziati in casi eccezionali.

Durata degli studi, tempi di insegnamento e impegno di apprendimento per il programma di formazione specialistica in materia di previdenza professionale che porta all'esame professionale:

• Il programma di formazione e aggiornamento degli specialisti dei fondi pensione è strutturato in modo classico (cioè l'esame professionale copre tutte le competenze da valutare) e dura due anni. Il programma di formazione per l'esame professionale degli specialisti dei fondi pensione comprende circa 37-50 giorni di scuola.
• Gli orari delle lezioni variano a seconda del fornitore del programma di formazione continua per specialisti di fondi pensione. L'insegnamento in aula si svolge di solito praticamente ogni secondo sabato. I partecipanti si preparano individualmente agli argomenti attraverso programmi di preparazione.
• Grazie alla concezione extraprofessionale del programma di formazione per specialisti della previdenza professionale, è possibile applicare e consolidare subito la materia nella pratica. Tuttavia, è necessario prevedere un tempo sufficiente per la preparazione e il follow-up in classe e per l'autoapprendimento. A seconda delle vostre conoscenze pregresse, del vostro stile di lavoro e della vostra velocità di apprendimento, vi consigliamo di prevedere per il carico di lavoro aggiuntivo un tempo pari alla durata del corso regolare.

Nota: alcune scuole offrono le cosiddette "lezioni di prova", che forniscono un'idea delle lezioni e dell'atmosfera di apprendimento. Un ambiente di apprendimento adeguato è importante per completare con successo il corso Occupational Pensions Specialist.

Specialista in benefici per i dipendenti - laurea, diploma e titolo:

L'esame professionale "Specialista in fondi pensione con attestato federale" si tiene ogni anno in tedesco, francese e italiano, a condizione che almeno 15 candidati soddisfino i requisiti di ammissione. Altrimenti, almeno ogni due anni.

I candidati all'esame professionale per specialisti in benefici per i dipendenti vengono informati almeno 20 giorni prima dell'inizio dell'esame. L'invito comprende il programma d'esame (con informazioni dettagliate sul luogo e l'ora dell'esame e sugli ausili consentiti) e l'elenco degli esperti.

L'esame professionale per gli specialisti dei benefici per i dipendenti comprende le seguenti sei parti:

1. Diritto (scritto, 2 ore, ponderazione unica) sull'area di competenza A: Leggi, ordinanze, regolamenti e direttive.
2. Tecnica assicurativa (scritto, 2 ore, ponderazione unica) sull'area di competenza B: Preparazione dei dati della tecnica assicurativa
3. Contabilità (scritto, 2 ore, ponderazione unica) sull'area di competenza C: Gestire la finanza e la contabilità
4. Investimenti (scritto, 2 ore, ponderazione singola) sull'area di competenza D: Co-progettazione dei processi di investimento
5. Gestione dei fondi pensione Studi di caso (scritti, 4 ore, doppia ponderazione) sulle aree di competenza da A a L - Area di competenza E: Gestire gli assicurati attivi e le connessioni, Area di competenza F: Elaborare i casi di prestazione e gestire le pensioni, Area di competenza G: Fornire consulenza ai beneficiari, Area di competenza H: Sostenere e assistere i comitati, Area di competenza I: Garantire l'organizzazione e la gestione del personale, Area di competenza K: Utilizzare e sviluppare le tecnologie informatiche, Area di competenza L: Sostenere e acquisire clienti
6. Gestione dei fondi pensione (orale, 30 minuti, ponderazione singola) che copre le aree di competenza da A a L

Diploma e titolo

I diplomati dell'esame professionale ricevono un attestato federale e sono autorizzati a utilizzare il titolo riconosciuto e protetto a livello federale di "Specialista in employee benefits con attestato federale" o "Specialista in employee benefits con attestato federale".

• In francese: "Spécialiste de la prévoyance en faveur du personnel avec brevet fédéral".
• In italiano: "Specialista della previdenza in favore deI personale con attestato professionale federale".
• In inglese: "Specialist in Pension Fund, Federal Diploma of Higher Education" (Attenzione: questa è solo una raccomandazione/traduzione e non un titolo protetto)