Test d'auto-évaluation : La formation "Spécialiste en prévoyance professionnelle avec brevet fédéral" est-elle faite pour moi ?

À quoi ressemble le quotidien professionnel d'un(e) spécialiste de la prévoyance en faveur du personnel avec brevet fédéral ?

Un(e) spécialiste de la prévoyance en faveur du personnel travaille en tant que spécialiste dans le domaine de la prévoyance professionnelle au sein d'institutions de prévoyance. Ils s'occupent des questions de financement des prestations garanties par une caisse de pension (rachat dans la caisse, calcul des coûts et des rentes). Ils travaillent parfois aussi dans une caisse de pension, une société fiduciaire ou d'assurance, une banque ou un office dans le domaine de la prévoyance professionnelle. Dans le domaine de la comptabilité, un(e) spécialiste de la prévoyance en faveur du personnel doit s'occuper de la comptabilité, de la planification et de la surveillance financières au service du placement des capitaux : Il s'agit toujours de placer de manière optimale les pourcentages de salaire. Pour réussir dans ce métier, il faut avoir une connaissance approfondie des bases juridiques et de l'organisation administrative.

Les domaines d'activité suivants sont typiques d'un(e) spécialiste en prévoyance professionnelle avec brevet fédéral :

• Encadrement des processus de placement
  • Accompagnement des processus de stratégie de placement et soutien aux responsables
  • Connaître et utiliser les instruments de placement traditionnels et non traditionnels
  • Surveillance des installations et, le cas échéant, propositions de mesures d'adaptation
  • Mise en œuvre autonome des décisions de placement
  • Rendre les rapports de placement compréhensibles pour les profanes et évaluer les instruments de placement
  • Connaître et appliquer les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG - Environmental, Social, Governance) en matière de placements
• Faire de la prévention
  • Assumer la responsabilité des processus administratifs et de la gestion actuarielle au sein de l'institution de prévoyance
  • Traitement autonome des entrées et des sorties, des prestations de libre passage, des versements anticipés pour le financement de la propriété du logement et des prestations en cas de divorce, de retraite, de décès et d'invalidité
  • soutenir le conseil de fondation dans ses décisions, préparer les documents nécessaires et répondre aux questions techniques
  • diriger des collaborateurs, définir leurs tâches et leurs objectifs et les contrôler
• Collaboration avec la clientèle et d'autres services
  • Conseil global aux personnes assurées sur les questions juridiques et actuarielles de la prévoyance professionnelle
  • Agir selon le concept des trois piliers de la prévoyance, connaître et transmettre les dispositions d'autres institutions telles que les assurances sociales ainsi que les règles de coordination.
  • Gestion de la correspondance avec les partenaires d'assurance, les organes de révision et les autorités

Groupe cible et compétences : A qui s'adresse la formation continue de spécialiste en prévoyance professionnelle avec examen professionnel ? Quelles sont les qualités et les aptitudes requises ?

La formation continue de spécialiste en prévoyance professionnelle s'adresse aux personnes suivantes, qui :

• souhaitez vous perfectionner et vous développer dans le domaine de la prévoyance professionnelle
• souhaitent augmenter leurs chances de carrière et de salaire avec un brevet fédéral
• souhaitent attester de leur expérience pratique en matière de prévoyance professionnelle au moyen d'un certificat reconnu

Pour réussir en tant que spécialiste de la prévoyance en faveur du personnel, les aptitudes et qualités suivantes sont requises :

• Pensée analytique et logique
• Intérêt pour les questions économiques
• Orientation client et bonnes manières
• Le sens des chiffres
• Capacité à diriger et à travailler en équipe
• connaissances en mathématiques et en informatique
• Talent d'organisation et sens du service
• Intérêt pour la surveillance et le contrôle
• Conscience des responsabilités et des dangers
• Confidentialité

Conditions d'admission à l'examen professionnel de spécialiste en prévoyance professionnelle :

Pour être admis à l'examen final de "spécialiste en prévoyance en faveur du personnel / spécialiste en prévoyance en faveur du personnel", les conditions suivantes sont requises lors de la présentation à l'examen :

• formation professionnelle initiale achevée en tant qu'employé(e) de commerce CFC, diplôme d'une école de commerce reconnue par le SBFI, maturité gymnasiale (tous types) ou qualification équivalente
• et au moins 3 ans d'expérience professionnelle pertinente, dont au moins un an dans le domaine de la prévoyance professionnelle

Vous saurez au moins trois mois avant le début de l'examen si vous remplissez les exigences pour l'examen professionnel de spécialiste en prévoyance du personnel / spécialiste en prévoyance du personnel en recevant une décision écrite - en cas de refus, les motifs et les voies de recours sont inclus.

Matière à apprendre et contenu de la formation de spécialiste en prévoyance du personnel :

La matière des cours de préparation à l'examen professionnel de spécialiste en prévoyance en faveur du personnel est conforme aux directives de l'organe responsable de l'examen fédéral, l'Association suisse des institutions de prévoyance.(ASIP).

Le contenu de la formation continue de spécialiste en prévoyance professionnelle se répartit sur les thèmes et domaines de compétence suivants :

• Bases juridiques
  • Domaines juridiques de base et notions juridiques
  • Structure juridique des institutions de prévoyance
  • Droits des assurés et des bénéficiaires
  • Domaines spéciaux et questions juridiques
  • Contrôle et supervision
  • Administration de la justice
  • Encouragement à la propriété du logement / impôts
  • Réseau et coordination des assurances sociales
• Technique d'assurance
  • Mathématiques financières
  • Statistiques, probabilités et bases techniques
  • Notions actuarielles de base
  • Primauté des prestations
  • Primauté des cotisations
  • Éléments actuariels des comptes annuels
• Comptabilité
  • Systèmes de comptabilité et de comptes
  • Technique de comptabilité et de gestion des comptes
  • Technique de conclusion
  • Bilan
  • Compte d'exploitation et de gestion
  • Planification financière et suivi financier
  • Rapports
  • Autorité de contrôle
• Placements de capitaux par un spécialiste de la prévoyance en faveur du personnel - Savoir prendre les mesures nécessaires pour assurer la réalisation sans problème de la stratégie de placement et faire appel à des gestionnaires de fortune
  • Concepts de placement
  • Placements dans des fonds de placement et des fondations de placement
  • Placements en actions
  • Placements à valeur nominale
  • Types d'affaires
  • Qualité du débiteur
  • Marchés
  • Conditions générales
  • Structures de portefeuille / Performance
  • Options
  • Placements dans l'immobilier
  • Placements hypothécaires
  • Gestion des biens immobiliers
  • Organisation des placements
• Gestion de la caisse de pension
  • Organisation et gestion
  • Informatique
  • Admissions et gestion des effectifs
  • Départs / Loi sur le libre passage (LFLP)
  • Prestations
  • Encouragement à la propriété du logement
  • Assurances sociales
  • Coordination des assurances sociales
  • Comptabilité
  • Placements financiers
  • Institutions externes

Formation de spécialiste en prévoyance du personnel / spécialiste en prévoyance du personnel - Coûts et financement :

Les coûts de la formation de spécialiste en prévoyance en faveur du personnel varient en fonction du prestataire et de la durée. En moyenne, il faut compter les montants suivants pour les frais de formation :

• Frais de formation :environ 9 800 CHF à 12 400 CHF
  Après avoir participé à l'examen, la Confédération vous en remboursera environ 50% sur demande (indépendamment du résultat)*.
• Frais d'examen :CHF 3'000 (état automne 2023)
  La taxe d'examen est fixée par l'organe responsable de l'examen professionnel. Elle est payée par le/la candidat(e) après confirmation de son admission à l'examen fédéral de spécialiste en prévoyance du personnel / spécialiste en prévoyance du personnel.
• Frais supplémentaires :Dans certaines écoles, les frais d'inscription, le matériel pédagogique, les documents de formation, les livres, l'entraînement intensif aux examens, les examens de simulation, les diplômes d'école et les diplômes intermédiaires ne sont pas inclus dans les frais de formation. Veuillez vous renseigner directement auprès du prestataire de votre choix sur les frais supplémentaires auxquels vous devez vous attendre pour la formation.

*Depuis le 1er janvier 2018, les cours préparatoires aux examens professionnels fédéraux, comme la formation de spécialiste en prévoyance en faveur du personnel, sont soutenus financièrement par la Confédération. Les personnes ayant suivi ces cours peuvent donc, après avoir passé l'examen fédéral, se faire rembourser jusqu'à 50% (max. CHF 9'500.-) des frais de cours payés. Dans les cas de rigueur, les contributions fédérales sont également préfinancées à titre exceptionnel.

Durée des études, temps d'enseignement et charge d'apprentissage pour la formation de spécialiste en prévoyance du personnel en vue de l'examen professionnel :

• La formation de spécialiste en prévoyance du personnel, formation continue est structurée de manière classique (c'est-à-dire que l'examen professionnel englobe toutes les compétences à évaluer) et dure deux ans en cours d'emploi. La formation menant à l'examen professionnel de Spécialiste en prévoyance du personnel / Spécialiste en prévoyance du personnel comprend environ 37 à 50 jours d'école.
• Les horaires des cours varient selon les prestataires de la formation continue de spécialiste en prévoyance du personnel. Les cours en présentiel ont généralement lieu pratiquement un samedi sur deux. Les participants se préparent individuellement aux thèmes via des dispositions de préparation.
• Grâce au concept de formation en cours d'emploi du spécialiste en prévoyance du personnel, vous pouvez immédiatement mettre en pratique et approfondir la matière enseignée. Il convient néanmoins de prévoir suffisamment de temps pour la préparation et le suivi des cours ainsi que pour l'auto-apprentissage. Nous vous recommandons de prévoir autant de temps pour le travail supplémentaire que pour la durée normale de l'enseignement, en fonction de vos connaissances préalables, de votre style de travail et de votre rythme d'apprentissage.

Remarque : certaines écoles proposent des "leçons d'essai" qui permettent de se faire une idée de l'enseignement et de l'atmosphère d'apprentissage. Un environnement d'apprentissage adapté est important sur le chemin de la réussite après la formation de spécialiste en prévoyance du personnel / spécialiste en prévoyance du personnel.

Spécialiste en prévoyance du personnel - Diplôme et titre :

L'examen professionnel de "Spécialiste en prévoyance en faveur du personnel avec brevet fédéral / Spécialiste en prévoyance en faveur du personnel avec brevet fédéral" a lieu chaque année en allemand, en français et en italien, pour autant que le nombre minimum de 15 candidats remplisse les conditions d'admission. Sinon, au moins tous les deux ans.

Les candidats et candidates à l'examen professionnel de spécialiste en prévoyance en faveur du personnel sont convoqués au moins 20 jours avant le début de l'examen. La convocation comprend le programme d'examen (avec indication du lieu et de la date de l'examen ainsi que des moyens auxiliaires autorisés) et la liste des experts.

L'examen professionnel de Spécialiste en prévoyance du personnel / Spécialiste en prévoyance du personnel comprend les six parties d'examen suivantes :

1. Droit (écrit, 2 heures, pondération simple) sur le domaine de compétences opérationnelles A : lois, ordonnances, règlements et directives
2. Technique d'assurance (écrit, 2 heures, pondération simple) sur le domaine de compétences opérationnelles B : Préparer des données actuarielles
3. Comptabilité (écrit, 2 heures, pondération simple) sur le domaine de compétences opérationnelles C : gérer les finances et la comptabilité
4. Placements de capitaux (écrit, 2 heures, pondération simple) sur le domaine de compétences opérationnelles D : Participer à l'élaboration des processus de placement
5. Gestion des caisses de pension Etudes de cas (écrites, 4 heures, double pondération) sur les domaines de compétences opérationnelles A à L - Domaine de compétences opérationnelles E : gérer les assurés actifs et les affiliations, domaine de compétences opérationnelles F : traiter les cas de prestations et gérer les rentes, domaine de compétences opérationnelles G : conseiller les destinataires, domaine de compétences opérationnelles H : soutenir et accompagner les comités, domaine de compétences opérationnelles I : assurer l'organisation et la gestion du personnel, domaine de compétences opérationnelles K : utiliser et développer les technologies de l'information, domaine de compétences opérationnelles L : encadrer et acquérir des clients
6. Gestion de la caisse de pension (oral, 30 minutes, pondération simple) sur les domaines de compétences opérationnelles A à L

Diplôme et titre

Les titulaires de l'examen professionnel reçoivent un brevet fédéral et sont autorisés à utiliser le titre reconnu et protégé de "spécialiste en prévoyance en faveur du personnel avec brevet fédéral" ou de "spécialiste en prévoyance en faveur du personnel avec brevet fédéral".

• En français : "Spécialiste de la prévoyance en faveur du personnel avec brevet fédéral".
• en italien : "Specialista della previdenza in favore deI personale con attestato professionale federale".
• En anglais : "Specialist in Pension Fund, Federal Diploma of Higher Education" (Attention : il s'agit uniquement d'une recommandation/traduction et non d'un titre protégé)